Wie im letzten Monatsabschluss bereits angekündigt, hat der September den bisherigen Rekord aus dem Juni diesen Jahres deutlich geschlagen. Die 455,85 Euro Nettodividende sind eine Steigerung von 33,72 Euro der bisherigen Bestmarke und von 50,23 Euro, bzw. 12,38% gegenüber dem Vorjahresmonat. Die insgesamt 26 (!) Zahlungen in chronologischer Reihenfolge kamen von:
- Wells Fargo, 01.09.2024; 11,83 Euro
- Asahi Group, 02.09.2024; 7,82 Euro
- Visa, 03.09.2024; 2,73 Euro
- Fortis, 03.09.2024; 10,55 Euro
- Aflac, 03.09.2024; 14,81 Euro
- Unilever, 06.09.2024; 17,78 Euro*
- Chevron, 10.09.2024; 25,23 Euro
- Johnson & Johnson, 10.09.2024; 59,03 Euro
- Microsoft, 12.09.2024; 3,15 Euro
- Walgreens Boots Alliance, 12.09.2024; 5,93 Euro
- 3M, 12.09.2024; 10,33 Euro
- Reckitt Benckiser, 13.09.2024; 40,04 Euro
- Stag Industrial, 16.09.2024; 14,31 Euro
- Saputo, 20.09.2024; 3,82 Euro
- Shell, 23.09.2024; 40,17 Euro
- Black Rock, 23.09.2024; 16,11 Euro
- UnitedHealth Group, 24.09.2024; 4,76 Euro
- iShares JP Morgan USD EM Bond UCITS, 25.09.2024; 22,63 Euro
- Vanguard FTSE All-World High Dividend ETF, 25.09.2024; 25,90 Euro
- Qualcomm, 26.09.2024; 11,43 Euro
- Rio Tinto, 26.09.2024; 48,98 Euro
- Waste Management, 27.09.2024; 7,47 Euro
- Gilead Sciences,27.09.2024; 10,33 Euro
- Ross Stores, 30.09.2024; 6,10 Euro
- Travelers Companies, 30.09.2024; 0,95 Euro
- Pepsico, 30.09.2024; 33,65 Euro
*Bei einigen Unternehmen sind die Zeitpunkte der Dividendenzahlung scheinbar leicht flexibel. Die Dividendenzahlung von Unilever erfolgte 2023 noch im August. Würde man das herausrechnen, so bleibt immerhin noch ein Plus von 32,45 Euro bzw. exakt 8,00%.
Dividenden und Ausschüttungen seit 2014
Tja, was kann ich an dieser Stelle anderes schreiben, als bei den letzten Monatsabschlüssen auch, es wurden nur die Sparpläne ausgeführt. Seit Jahresbeginn habe ich somit 8436,86 Euro investiert.
Grafisch dargestellt sieht mein Depot so aus (Stand Ende September 2024; Gesamtwert ohne Verrechnungskonto 159228,89 Euro):
Den aktuellen Stand meines Depots kannst du über "Depot" mittels der getquin-Web-App immer live nachverfolgen.
Depotentwicklung
Es hat sich nicht wirklich viel verändert im September 2024. Das Depot weist eine Performance von +0,1% auf. Die "Kurserfolge" von -278,54 Euro wurden durch die erhaltenen Nettodividenden ausgeglichen, so dass ein numerisches Plus von 177,31 Euro herausgekommen ist.
Seit der ersten Buchung sieht die Performance meines Depots grafisch dargestellt so aus: (Als Benchmark ist violett der MSCI World, blau der S&P 500 sowie grün der DAX abgebildet. Die Performance meines Depots ist schwarz dargestellt)
Der True Time Weihted Rate of Return (TTWROR) hat sich durch das moderate Plus im September folgerichtig kaum verändert. Dieser stieg um 0,24% auf 136,43% an. Entsprechend gering fiel auch die Veränderung des internen Zinsfußes (iZF) aus. Dieser ist um 0,13% auf 8,29% gesunken.
(Die Angaben der Veränderungen gegenüber dem Vormonat sind jeweils als totale Prozentangaben zu verstehen)
Wie schon im August hat der Wirtschaftssektor Energie auch im September 2024 am meisten nachgegeben. Für Telekommunikation ist es hingegen sehr gut gelaufen, dieser Wirtschaftssektor performte besser als alle anderen:
Die top 6 Einzelwerte aus dem September 2024 sind:
Diese 6 Einzelwerte haben im September 2024 die größten prozentualen Verluste eingefahren:
Die Länderallokation sieht, Stand Ende September 2024, wie folgt aus:
USA: 74,31%; UK: 12,11%; Schwellenländer: 4,44%; Kanada: 2,82%; Deutschland: 1,80%; Niederlande: 1,62%; Dänemark: 1,34%; Japan: 0,86%; Sonstige: 0,69%
Ein Blick auf die Sektorallokation:
IT: 17,47%; Finanzwesen: 16,80%; Nichtzyklische Konsumgüter: 16,48%; Gesundheitsversorgung: 10,52%; Zyklische Konsumgüter: 8,57%; Industrie: 6,42%; Energie: 5,48%; Immobilien: 4,28%; Materialien: 4,16%; Anleihen: 4,07%; Versorger: 3,12%; Telekommunikation: 2,62%
Würde man den Bereich Anleihen außer Acht lassen und sich nur auf die Aktien & Aktien-ETF-Allokation konzentrieren, so hat das Depot folgende Allokation:
IT: 18,21%; Finanzwesen: 17,52%; Nichtzyklische Konsumgüter: 17,18%; Gesundheitsversorgung: 10,97%; Zyklische Konsumgüter: 8,94%; Industrie: 6,70%; Energie: 5,71%; Immobilien: 4,46%; Materialien: 4,34%; Versorger: 3,26%; Telekommunikation: 2,74%
Das Ziel für das Jahr 2024
4000 Euro Nettodividende bis zum Ende des Jahres 2024 ist mein Ziel. Das entspricht einer monatlichen Dividende von 333,33 Euro. Durch die hohen Ausschüttungen im September bin ich dieser Marke um 4,18 Euro näher gekommen. Die durchschnittliche Monatsdividende liegt aktuell bei 287,79 Euro.
| Ziel | 333,33 Euro Nettodurchschnittsdividende | Fehlbetrag | 45,54 Euro |
Um das Ziel in den verbleibenden 3 Monaten zu erreichen müsste die Dividende um monatlich 12,43 Euro steigen. Für die Zielerreichung von 2023 (300 Euro monatlich), wird eine Steigerung von 4,07 Euro benötigt. Letzteres sollte machbar sein, das Jahresziel von diesem Jahr wird wohl erst im Laufe des nächsten Jahres erreicht werden können.
Zusatz-Ziel 2024
Als zweites Ziel, so relativ kurz vor dem Jahresende, habe ich mir vorgenommen mindestens 12k Gesamt-Jahres Investments, also mindestens 1k pro Monat, zu tätigen. Würde ich bis zum Jahresende nur die Sparpläne laufen lassen, so ergäbe dies ein Gesamtinvestment von 11266,59 Euro. Ein Einmalinvestment in Höhe von mindestens 773,41 Euro wird es also bis zum Ende des Jahres noch geben.
Was gab es sonst noch?
Asahi und Lam Research haben kürzlich Aktiensplitts durchgeführt. Asahi im Verhältnis 3:1 und Lam Research im Verhältnis 10:1. Dies hat den durchaus amüsanten Effekt, dass mein Depot bei Getquin völlig falsch dargestellt wird. Offenbar hat Getquin aus dem 10:1 Split einen 100:1 Split gemacht, aus den 11 Aktien "alt" wurden 1100 Aktien "neu" (statt 110), wobei der Wert der Einzelaktien sich nicht um 90% reduziert hat, sondern bei den alten rund 780 Euro geblieben ist, dadurch bin ich nun schon fast Millionär 🤩, denn allein die Lam Resarch Position ist über 800 k Wert und weist ein Plus von 47000% auf:
Natürlich ist Lam Research das bestperformende Wertpapier in meinem Depot, macht in Wahrheit aber "nur" rund 8600 Euro vom Depotvolumen aus. Nach der Eintragung der Sparpläne vom Oktober werde ich mich um dieses Problem kümmern, damit Getquin wieder den echten Depotwert darstellt.
Ausblick auf den Oktober:
Hier bahnt sich eine Enttäuschung an. Laut meiner Schätzung werden es nur etwa 225 Euro Netto. Das sind rund 5 Euro weniger als im Oktober 2023. Gründe hierfür sind in der insgesamt geringen Dividendensteigerung, dem etwas ungünstigeren Wechselkurs des US-Dollars und der Dividendenkürzung von Leggett & Platt zu suchen. Außerhalb der Sparpläne sind keine weiteren Investments geplant. Das oben erwähnte Zusatz-Ziel 2024, mindestens 773,41 Euro Einmalinvestment durchzuführen, werde ich wohl entweder im November oder Dezember angehen, da ich durch das Weihnachtsgeld, dann auch die nötigen Mittel dafür haben werde.
Quelle Vorschaubild: https://pixabay.com/de/photos/geld-kasse-stapel-banknoten-zahlen-2156375/
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Andreas (Dienstag, 15 Oktober 2024 16:23)
Hi, wie verbleibst du bei dem Wert Leggett & Platt, die Aktie ist ja doch stark gefallen.
Samuel (Dienstag, 15 Oktober 2024 16:51)
Hallo Andreas, sowohl Leggett & Platt als auch Walgreens Boots Alliance sind richtig tief im Minus bei mir. Bei beiden Unternehmen sind Umstrukturierungen im Gange, deren Erfolg ich von Zeit zu Zeit überprüfen werde. D.h. beide Werte bleiben erst einmal im Depot. Da beide (auch gemessen am Einstiegspreis) recht klein sind bin ich da doch relativ gelassen. Shell beispielsweise hat sich von seinem Tiefpunkt auch wieder erholt, auch wenn das so natürlich nicht 1:1 auf andere Unternehmen übertragbar ist.
MfG Samuel
Sparplanaktionär (Dienstag, 15 Oktober 2024 17:55)
Hi Samuel,
toller Beitrag wie immer ;)
Bei deinem neuen Investitionsziel drängt sich mir eine Frage auf, sind deine laufenden Investitionen übers Jahr rein frisches Kapital von außerhalb oder sind da die erhaltenen Dividenden schon mit enthalten? Und wenn nein wie investierst du deine anfallenden Dividenden ? :) LG vom Sparplanaktionär
Samuel (Dienstag, 15 Oktober 2024 22:22)
Hallo Sparplanaktionär,
danke für dein Feedback, aktuell investiere ich alles mit frischem Kapital, außer Oracle, diese Aktie bespare ich ausschließlich aus reinvestierten Dividenden. Die Dividenden helfen mir im immer größeren Ausmaß meine Fixkosten zu begleichen. So werden zur Zeit bereits der Stromvertrag, Handyvertrag, GEZ, DSL-Internet-Vertrag und 2 Versicherungen über das Verrechnungskonto beglichen und belastet so mein Giro-Gehaltskonto nicht mehr. Dadurch habe ich dann mehr Geld über den Monat verteil übrig. Mit der Zeit sollte es mir so gelingen die monatliche Sparplansumme zu erhöhen, da ich die Dividenden nicht "verprasse".
MfG Samuel
Sparplanaktionär (Mittwoch, 16 Oktober 2024 08:53)
Guten Morgen,
danke für die Erläuterungen. Spannend zu sehen wie dort die verschiedenen Herangehensweisen sind. Ich bezahle mit den Dividenden die Sparpläne auf die Einzelaktien aktuell 250€ und dann kommen noch 625€ frisches Kapital hinzu mit welchem die ETFs bespart werden. Wenn die Dividenden dann irgendwann den Hausabtrag stemmen können einen cool idee das dann einfach aufs Verrechnungskonto umzustellen, aber das dauert noch �
Liebe Grüße vom Sparplanaktionär
Samuel (Donnerstag, 17 Oktober 2024 10:03)
Das ist eben kein Sprint, sondern eher mit einem Marathon zu vergleichen. XD
Benno (Freitag, 18 Oktober 2024 16:39)
Hallo Samuel.
Im September habe ich 418,63 Euro Bruttodividende erhalten und somit 103,06 Euro bzw. 32,66% mehr als ein Jahr zuvor. Meine Depotperformance im September betrug 1,69%. Der Interne Zinsfuß seit 31.10.19 bis 30.09.24 betrug 12,70%. Der Depotwert zum 30.09.24 betrug 92.988,11 Euro. Im September lief am besten ASML und am schlechtesten Shell. Investiert wurden die Sparpläne in Höhe von 1.700,00 Euro plus die Dividenden aus dem Vormonat. Verkauft habe ich Cisco und dafür Einmalinvestitionen getätigt in ASML, JPMorgan, JPMorgan Global Income ETF und iShares S&P SmallCap 600 ETF.
Ich bin zur Zeit sehr glücklich damit, wie alles läuft.
Samuel (Samstag, 19 Oktober 2024 10:46)
Hallo Benno,
hinterher ist man ja immer schlauer, aber hättest du noch ein wenig gewartet, hättest du ASML deutlich günstiger erweben können. Ich nehme an mit dem Verkauf von Cisco und dem Einmalinvest in ASML setzt du deinen Fokus mehr auf Growth und weniger auf Dividendeneinkommen?
Im Großen und Ganzen bin ich auch ganz zu frieden, wie es Depot-mäßig läuft.
MfG Samuel
Benno (Sonntag, 20 Oktober 2024 08:33)
Ich habe am 10.09.2024 eine Aktie von ASML zu 678,00 Euro gekauft.
Jetzt lasse ich ein Sparplan (finanziert durch Dividenden) auf ASML laufen.
Mein Hauptfokus liegt weiterhin auf Dividenden. Bei ASML erwarte ich mir auf langer Sicht ein schönes Dividendenwachstum und eine bessere Performance als Cisco.
Schön zu bei dir zu sehen, dass der Vanguard FTSE ALL-World High Dividend ETF immer größer wird. Bei mir die größte Position.