Monatsabschluss Mai 2024

Der Hochsommer hat eingehalten, die Fußball-EM ist in vollem Gange und das Leben findet zur Zeit vor allem draußen statt. Meine Investitionen laufen quasi per Autopilot über die automatisierten Sparpläne, meine Hobbies nehmen auch immer mehr Zeit in Anspruch und dadurch steht das Thema Finanzen und Investments nicht so weit vorne wie noch vor ein paar Jahren. Ich habe quasi in den letzten Jahren die Vorarbeit geleistet, um mich jetzt auch anderen Dingen, wie z.B. dem Dartsport zu widmen. Das sind im Wesentlichen die Gründe, für den sehr späten Release des Monatsabschluss Mai. Ich hoffe sehr, dass ich in Zukunft die Monatsabschlüsse, auf die viele von euch ja gespannt warten, wesentlich zeitnaher fertig bekomme. Ich bedanke mich bei dieser Gelegenheit für Eure Treue!

Im Mai 2024 habe ich Dividenden im Gesamtwert von 255,61 Euro netto erhalten. Das ist ein Plus von 10,07% bzw. 23,38 Euro gegenüber dem Mai 2023. Die insgesamt 10 Zahlungen in chronologischer Reihenfolge kamen von:

1. AT&T, 01.05.2024; 19,31 Euro
2. ING Groep, 03.05.2024; 87,89 Euro
3. MasterCard, 09.05.2024; 2,22 Euro
4. Stag Industrial, 15.05.2024; 14,48 Euro
5. Texas Instruments, 21.05.2024; 27,44 Euro
6. BMW, 21.05.2024; 4,42 Euro
7. Fastenal, 23.05.2024; 16,70 Euro
8. Reckitt Benckiser, 24.05.2024; 57,12 Euro
9. ishares JP Morgan USD EM Bond UCITS ETF, 30.05.2024; 23,25 Euro
10. MSCI, 31.05.2024; 2,78 Euro

Dividenden und Ausschüttungen seit 2014

Außer den bekannten Sparplänen wurden im Mai 2024 keine weiteren Investitionen getätigt. Die Summe meiner Investments YTD beträgt somit 4747,82 Euro.

Grafisch dargestellt sieht mein Depot so aus (Stand Ende Mai 2024; Gesamtwert ohne Verrechnungskonto 149478,28 Euro):

Die 150k Depotwert wurden offensichtlich noch nicht nachhaltig und dauerhaft überwunden. Ich hoffe sehr, dass im Monatsabschluss Juni 2024 davon nicht mehr die Rede sein wird!

Den aktuellen Stand meines Depots kannst du über "Depot" mittels der getquin-Web-App immer live nachverfolgen.

Depotentwicklung

Tatsächlich gab es im Mai 2024 keine Depotentwicklung! Das erste Mal in über 10 Jahren steht bei der Performance auf Monatssicht eine 0,0%. Zwar gab es Kursverluste von 216,58 Euro, diese wurden aber durch die erhaltenen Nettodividenden quasi vollständig kompensiert, so, dass die Performance bei einem Plus von unter 0,05% (numerisches Plus von 39,03 Euro) liegt, und damit auf eine Nachkommastelle gerundet bei 0,0% liegt. 

Seit der ersten Buchung sieht die Performance meines Depots grafisch dargestellt so aus: (Als Benchmark ist violett der MSCI World, blau der S&P 500 sowie grün der DAX abgebildet. Die Performance meines Depots ist schwarz dargestellt.)

Dadurch, dass das Depot auf der Stelle getreten ist, haben sich auch der True Time Weighted Rate of Return (TTWROR) und der interne Zinsfuß (iZF) nur minimal verändert. So hat der TTWROR um 0,09% zugelegt und beträgt nun +125,41% (im April +125,32%), der interne Zinsfuß hat 0,13% nachgegeben und liegt nun bei +7,73% (+ 7,78% im April).

(Die angaben der Veränderungen gegenüber dem Vormonat sind jeweils als totale Prozentangaben zu verstehen)

Für Versorgerunternehmen ist der Mai denkbar schlecht gelaufen, es gab hier herbe Verluste, für den Sektor Telekommunikation ging es hingegen deutlich bergauf, was vor allem den Kursgewinnen von AT&T zu verdenken ist.

Diese Einzelwerte konnten am meisten prozentual zulegen:

Diese Einzelwerte haben am stärksten nachgegeben:

Die Länderallokation sieht, Stand Ende Mai 2024, wie folgt aus:

USA: 74,04%; UK: 12,46%; Schwellenländer: 4,45%; Kanada: 2,74%; Deutschland: 1,83%; Niederlande: 1,73%; Dänemark: 1,67%; Japan: 0,73%; Sonstige: 0,35%

Ein Blick auf die Sektorallokation:

IT: 18,43%; Nichtzyklische Konsumgüter: 16,38%; Finanzwesen: 16,06%; Gesundheitsversorgung: 10,37%; Zyklische Konsumgüter: 8,64%; Energie: 6,33%; Industrie: 6,03%; Anleihen: 4,25%; Materialien: 4,13%; Immobilien: 4,11%; Versorger: 2,82%; Telekommunikation: 2,46%

Würde man den Bereich Anleihen außer Acht lassen und sich nur auf die Aktien & Aktien-ETF-Allokation konzentrieren, so hat das Depot folgende Allokation:

IT: 19,25%; Nichtzyklische Konsumgüter: 17,11%; Finanzwesen: 16,77%; Gesundheitsversorgung: 10,83%; Zyklische Konsumgüter: 9,02%; Energie: 6,61%; Industrie: 6,30%; Materialien: 4,31%; Immobilien: 4,29%; Versorger: 2,94%; Telekommunikation: 2,57%

Das Ziel für das Jahr 2024

4000,00 Euro Nettodividenden für 2024 lautet mein Jahresziel. Dies entspricht 333,33 Euro monatlich im Schnitt. Um 1,95 Euro konnte ich diesem Ziel näher kommen. Die Durchschnittsdividende der letzten 12 Monate liegt bei 274,32 Euro. Das Dividendenwachstum hat sich allerdings deutlich verlangsamt, wie man an den untenstehenden Grafiken ablesen kann: 

Gründe dafür sind in erster Linie Dividendenkürzungen, wie dies z.B. bei 3M oder Legett & Platt der Fall ist.

Um das Jahresziel in den verbleibenden 7 Monaten noch zu erreichen müsste die Dividende monatlich um im Schnitt 8,43 Euro zulegen.

Was gab es sonst noch?

Abseits von meinen Investments war der vergangene Mai ziemlich interessant. Beruflich bedingt bin ich viel herum gekommen. Ich durfte neben meinem Heimatstützpunkt der deutschen Post in Lichtenfels noch in den Stützpunkten Breitengüßbach, Bamberg, Bad Staffelstein, Burgebrach sowie Schlüsselfeld aushelfen. Wer meinen Blog schon länger verfolgt, weiß, dass ich solchen Herausforderungen stets offen gegenüber stehe, schließlich habe ich im Februar und März 2023 6 Wochen in Würzburg und Umgebung ausgeholfen. Siehe hierzu den Blogeintrag Monatsabschluss Januar 2023. Langweilig wurde es also nicht, auch wenn ich zugegebener Weise mich manchmal nach der Routine aus bekannten Zustellbezirken gesehnt habe.

Unten gebe ich euch noch einen einen Einblick von einer meiner Meinung nach interessanten Location, die ich ohne meine Auswärtstätigkeit sonst wahrscheinlich nie aufgesucht hätte:

Ausblick auf den Juni 2024

Der Juni wird mir mit gut 420 Euro Netto einen neuen Dividendenrekord bescheren! Darüber hinaus habe ich kurzfristig beschlossen, den Sparplan von Travelers Companies von 30 auf 60 Euro monatlich (ab der Sparplanausführung im Juli) zu verdoppeln. Die Sparplansumme steigt somit auf knapp 930 Euro monatlich. Da ich finanziell inzwischen wieder etwas mehr Luft habe, werde ich kurz bis mittelfristig meine Sparplansumme auf über 1k erhöhen. Neben den regulären Sparplänen sind keine weiteren Investitionen geplant. 

Quelle Vorschaubild: https://pixabay.com/de/photos/wasserwaage-gerade-bauen-handwerker-5224133/