Die Dividendenausschüttung im März 2024 kann sich mit 394,21 Euro netto absolut sehen lassen. Sie liegt dennoch unter den von mir im letzten Monatsabschluss prognostizierten 400 Euro + X. Im Gegenastz zu all den Vorjahren hat nämlich Pepsico in diesem Jahr nicht am letzten Märztag, sondern am 1. April die Dividende gezahlt, und das ist kein Scherz ;-). Es spielt natürlich keine Rolle ob die Dividende einen Tag früher oder später gezahlt wird, 430,26 Euro netto wären aber ein neuer Bestwert, auf Monatssicht gewesen. (Pepsico hat 36,05 Euro netto ausgeschüttet). Aufgrund des Schalttages 29.02 viel auch die Fastenal Dividende nicht, wie sonst, in den März, sondern in den Februar. Unter diesen Umständen bleibt eine nur minimale Steigerung der Dividende im Vergleich zum Vorjahresmonat. Um gerade einmal 1,80 Euro bzw. 0,46% ist die Dividendenzahlung höher ausgefallen als im März 2023. Der Freistellungsauftrag ist zum Monatsende vollständig aufgebraucht, von nun an muss also bis zum Jahresende wieder voll versteuert werden:
Der Freistellungsauftrag hat nicht einmal für das komplette Q1 2024 ausgereicht.
Die 24 Einzelzahlungen in chronologischer Reihenfolge kamen von:
- Visa, 01.03.2024; 3,13 Euro
- Fortis, 01.03.2024; 10,73 Euro
- Wells Fargo, 01.03.2024; 12,03 Euro
- Aflac, 01.03.2024; 14,61 Euro
- Johnson & Johnson, 05.03.2024; 65,69 Euro
- Chevron, 11.03.2024; 29,07 Euro
- Walgreens Boots Alliance, 12.03.2024; 6.86 Euro
- 3M, 12.03.2024; 25,79 Euro
- Microsoft, 14.03.2024; 3,02 Euro
- Stag Industrial, 15.03.2024; 16,36 Euro
- iShares NASDA 100, 15.03.2024; 3,77 Euro
- Saputo, 15.03.2024; 3,82 Euro
- UnitedHealth Group, 19.03.2024; 4,04 Euro
- Qualcomm, 21.03.2024; 12,67 Euro
- BlackRock, 22.03.2024; 18,88 Euro
- Unilever, 22.03.2024; 23,46 Euro
- Shell, 25.03.2024; 54,26 Euro
- Novo Nordisk, 26.03.2024; 10,68 Euro
- Vanguard FTSE All World High Dividend Yield ETF, 27.03.2024; 2,90 Euro
- Asahi Group, 27.03.2024; 8,72 Euro
- iShares JP Morgan USD EM Bond UCITS ETF, 27.03.2024; 35,86 Euro
- Waste Management, 28.03.2024; 8,85 Euro
- Gilead Sciences, 28.03.2024; 12,11 Euro
- Ross Stores, 29.03.2024; 6,90 Euro
Dividenden und Ausschüttungen seit 2014
Im März 2024 wurden erstmals nur die neu eingerichteten Sparpläne ausgeführt. Die Summe der Investitionen betrug somit 899,91 Euro und seit Jahresbeginn 2948,00 Euro.
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Grafisch dargestellt sieht mein Depot so aus (Stand Ende März 2024; Gesamtwert ohne Verrechnungskonto 150425,85 Euro):
Den aktuellen Stand meines Depots kannst du über "Depot" mittels der getquin-Web-App immer live nachverfolgen.
Erfreulicherweise hat mein Depot mit 150k, knapp 2,5 Jahre nach dem die 100k geknackt wurden, einen neuen Schwellenwert erreicht, mal schauen wie lange es dauert, bis 200k Depotvolumen zu verzeichnen sein werden.
Depotentwicklung
Seit November 2023 kennt mein Depot nur eine Richtung, die nach oben. Um ganze 3,4% hat mein Depot im abgelaufenen Monat zulegen können. Die Kurserfolge in Höhe von 3634,89 Euro summieren sich mit den Nettodividenden auf ein numerisches Plus von 4029,10 Euro.
Seit der ersten Buchung sieht die Performance meines Depots grafisch dargestellt so aus: (Als Benchmark ist violett der MSCI World, blau der S&P 500 sowie grün der DAX abgebildet. Die Performance meines Depots ist schwarz dargestellt.)
Der True Time Weighted Rate of Return (TTWROR) konnte um 7,42% auf 121,77% zulegen. Für den internen Zinsfuß (iZF) ging es um 0,70% nach oben, dieser liegt nun bei 8,521%.
(Die angaben der Veränderungen gegenüber dem Vormonat sind jeweils als totale Prozentangaben zu verstehen)
Bei der Performance der Sektoren auf Monatssicht hat lediglich Telekommunikation leicht nachgegeben, alle anderen Sektoren haben ein Plus verzeichnet, davon hat Energie mit +6,46% am besten abgeschnitten.
Bei den Einzelwerten konnte diese Titel am meisten prozentual zulegen:
Die folgenen Unternehmen haben am meisten nachgegeben:
Die Länderallokation sieht, Stand Ende März 2024, wie folgt aus:
USA: 74,92%; UK: 12,15%; Schwellenländer: 4,39%; Kanada: 2,75%; Deutschland: 1,77%; Dänemark: 1,59%; Niederlande: 1,58%; Japan: 0,65%; Sonstige: 0,18%
Ein Blick auf die Sektorallokation:
IT: 18,19%; Nichtzyklische Konsumgüter: 16,10%; Finanzwesen: 15,98%; Gesundheitsversorgung: 10,59%; Zyklische Konsumgüter: 8,88%; Industrie: 6,48%; Energie: 5,88%; Immobilien: 4,36%; Anleihen: 4,30%; Materialien: 3,82%; Versorger: 3,05%; Telekommunikation: 2,37%
Würde man den Bereich Anleihen außer Acht lassen und sich nur auf die Aktien & Aktien-ETF-Allokation konzentrieren, so hat das Depot folgende Allokation:
IT: 19,01%; Nichtzyklische Konsumgüter: 16,82%; Finanzwesen: 16,69%; Gesundheitsversorgung: 11,06%; Zyklische Konsumgüter: 9,28%; Industrie: 6,77%; Energie: 6,15%; Immobilien: 4,55%; Materialien: 3,99%; Versorger: 3,19%; Telekommunikation: 2,48%
Das Ziel für das Jahr 2024
4000,00 Euro netto Gesamt- bzw. 333,33 Euro durchschnittlich pro Monat an Dividendenzahlungen zu erhalten ist mein Ziel für das Jahr 2024. Auf Grund der, wie oben beschrieben, nur minimalen Steigerung, konnte auch die Nettodurchschnittsdividende nur minimal, um 0,15 Euro zulegen.
| Ziel | 333,33 Euro Nettodurchschnittsdividende | Fehlbetrag | 63,97 Euro |
Die monatliche Durchschnittsdividende beträgt aktuell 269,36 Euro. Das ist tatsächlich noch immer (um 0,63 Euro) unter dem Wert vom Dezember 2023! Um das Jahresziel in den verbleibenden 9 Monaten noch zu erreichen müsste die Durchschnittsdividende um 7,11 Euro monatlich steigen. Es ist mir klar, dass ohne baldige und massive Investitionen dieses Ziel nicht mehr erreichbar sein wird.
Ausblick auf den April 2024
Ich rechne mit einer Nettodividende von gut 350 Euro. Außerhalb der Sparpläne sind keine weiteren Investitionen geplant.
Quelle Vorschaubild: https://pixabay.com/vectors/celebration-congratulations-gesture-1295014/
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Benno (Dienstag, 16 April 2024 19:42)
Guten Abend Samuel.
Schön, dass der Sparerpauschbetrag im März aufgebraucht wurde. Irgendwann wird es schon im Januar sein. Das wird aber auch bei mir noch dauern.
Im März habe ich 315,33 Euro Bruttodividende erhalten und somit 62,48 Euro bzw. 24,71% mehr als ein Jahr zuvor. Meine Depotperformance im März betrug +4,00%. Der Interne Zinsfuß zum 31.03.24 betrug 12,43%. Der Depotwert zum 31.03.24 betrug 76.306,69 Euro. Im März lief am besten Shell und am schlechtesten McDonalds. Investiert wurden die Sparpläne in Höhe von 1.600,00 Euro plus die Dividenden aus dem Vormonat.
Zur Zeit überlege ich evtl. Nachkäufe bzw. Einmalinvestitionen in JPMorgan, MSCI Inc. und/oder Morgan Stanley zu tätigen. Wie sieht es bei dir aus? J&J wäre auch langsam interessant oder?
Liebe Grüße, der treue Benno :-)
Samuel (Mittwoch, 17 April 2024 17:33)
Hallo Benno,
ja, der Freistellungsauftrag sollte fairerweise in Höhe der Inflation jährlich angepasst werden, aber davon ist nicht auszugehen.
JP Morgan Chase ist wohl in eine Überbewertung hineingelaufen, ich finde den Wert immer noch nicht wirklich günstig. MSCI INC läuft schon seit längerem seitwärts und mit Morgan Stanley habe ich mich bisher nicht wirklich befasst. J&J ist mit rund 10k Depotvolumen bereits gut repräsentiert und wird von mir erstmal nicht nachgekauft werden. Ich werde wohl erstmal meinen neuen Basis ETF (Vanguard FTSE all World High Dividend) aufbauen, sollte ich Geld übrig haben.
Danke für deine Treue ;-)
MfG Samuel