Vorstellung von The Travelers Companies und Monatsabschluss Februar 2024

The Travelers Companies

Dieser Monatsabschluss kommt mal wieder besonders spät. Es ist sicherlich so, dass es nicht viele Leser geben wird, die sich, quasi schon im April, noch großartig für den Monatsabschluss Februar meines Depots interessieren werden, allerdings erhoffe ich mir weit aus größeres Interesse, was die Aktienanalyse von Travelers Companies, dem Neuzugang in meinem Depot, angeht. Es ist schon weit über ein Jahr her, als ich die letzte Aktienanalyse angefertigt habe (im November 2022 habe ich die Analyse zu Novo Nordisk geschrieben), und das habe ich deutlich gemerkt! Ich musste mir die Bedeutung von gewissen Kennzahlen noch einmal in Erinnerung rufen, und auch sonst war ziemlich viel "Sand im Getriebe", was das Schreiben der Analyse angeht. Ohne Zweifel hatte ich auch die ein oder andere Schreibblockade zu überwinden, da ich die Fertigstellung aber nicht noch einmal verschieben wollte, ist dadurch auch der Release des Monatsabschluss Februar 2024 maßgeblich verzögert worden... Endlich bin ich damit fertig geworden, das Ergebnis kann sich meiner Meinung nach durchaus sehen lassen. Ich würde mich freuen, wenn du dir die Zeit nimmst und meine Ausführungen dazu durchliest, vielleicht ist dieses Unternehmen aus dem Finanzwesen auch eine gute Ergänzung für dein eigenes Depot?

Monatsabschluss Februar 2024

Ich betrachte den Monatsabschluss Februar 2024 als bloße Pflichterfüllung, schließlich führe ich diesen Blog nun schon (auf den Tag genau) fünf Jahre, und es wäre einfach schade, wenn ich einen Monatsabschluss auslassen würde. Durch das Umstellen meiner Sparpläne, und der Fokussierung auf ETFs (Vanguard FTSE - All World High Dividend Yield ETF um genau zu sein) hat sich doch einiges im Detail verändert, weshalb ich glaub, dass es sich trotz der XXL-Verspätung lohnt, einen Blick darauf zu werfen.

Der Februar 2024 hat mir, wie erhofft, eine dreistellige Dividendenausbeute beschert. Das bedeutet, dass von nun an kein Monat mehr vergeht, in dem es nur zweistellige Dividendenzahlungen gibt. Dennoch ist der Februar, zusammen mit dem November, der Monat des Jahres mit den wenigsten Dividendenzahlungen in meinem Depot. 124,73 Euro netto sind es letztendlich geworden. Einschränkend muss aber erwähnt werden, dass die Zahlung von Fastenal nur aufgrund des Schalttages (29. Februar) auf diesen Monat gefallen ist, und nicht wie sonst üblich Anfang März valutiert wurde. Die Steigerung gegenüber dem Vorjahresmonat fällt dementsprechend mit 36,79 Euro bzw. 41,84% sehr deutlich aus. Würde man die Fastenaldividende in Höhe von 18,69 Euro herausrechnen, so fällt das Plus mit 18,10 Euro bzw. 20,58% schon wesentlich geringer aus. Die Zahlungen in chronologischer Reihenfolge kamen von:

1. AT&T, 01.02.2024; 21,76 Euro
2. Mastercard, 09.02.2024; 2,51 Euro
3. Texas Instruments, 13.02.2024; 30,88 Euro
4. Stag Industrial, 15.02.2024; 16,42 Euro
5. iShares JP Morgen USD EM Bond UCITS ETF, 28.02.2024; 31,70 Euro
6. MSCI INC, 29.02.2024, 2,77 Euro*
7. Fastenal, 29.02.2024; 18,69 Euro

* tatsächlich hat MSCI INC auch in den lezten Jahren (ohne Schaltjahr) am letzten Februartag ausgeschüttet, die Dividendenzahlung zählt daher nicht zum oben beschriebenen "Fastenal-Einmaleffekt"

Dividenden und Ausschüttungen seit 2014

Der im vorletzten Blogeintrag angekündigte radikale Umbau meiner Sparpläne wurde im Februar 2024 erstmalig umgesetzt. Dabei ist mir allerdings ein Malheur passiert, weshalb die investierte Summe nicht wie geplant bei 899,91 Euro lag, sondern bei stolzen 1222,79 Euro. Der Grund dafür liegt darin, dass ich die alten Sparpläne zum Monatsanfang, die über die Consorsbank liefen, zu spät pausiert habe. Das Geld, welches durch Bankeinzug investiert wird, war bereits "geblockt" und eine Stornierung nicht mehr möglich. Da bei Trade Republic das Geld vorher auf dem Verrechnungskonto überwiesen werden muss, war die Stornierung der Sparpläne zum Monatsanfang bei diesem Broker hingegen auch sehr kurzfristig kein Problem. Ich habe also ungewollt 302,38* Euro mehr investiert, als dies von mir beabsichtigt war. In den ersten zwei Monaten des Jahres sind somit 2048,09 Euro investiert worden. Untenstehend habe ich alle Sparpläne, die im Februar ausgeführt worden, mit den entsprechenden Erklärungen, aufgelistet:

&

Grafisch dargestellt sieht mein Depot so aus (Stand Ende Februar 2024; Gesamtwert ohne Verrechnungskonto 145058,86 Euro)

Den aktuellen Stand meines Depots kannst du über "Depot" mittels der getquin-Web-App immer live nachverfolgen.

Depotentwicklung

Der Februar 2024 ist der vierte Monat in Folge mit einer positiven Monatsbilanz. Um 1,7% hat das Depot zulegen können. Nettodividenden und Kurserfolge in Höhe von 2273,61 Euro haben zu einem numerischen Plus von 2398,34 Euro geführt.

Seit der ersten Buchung sieht die Performance meines Depots grafisch dargestellt so aus: (Als Benchmark ist violett der MSCI World, blau der S&P 500 sowie grün der DAX abgebildet. Die Performance meines Depots ist schwarz dargestellt.)

Der True Time Weighted Rate of Return (TTWROR) ist um 3,72% auf 121,77% gestiegen. Der interne Zinsfuß (iZF) hat sich um 0,30% auf 7,81% verbessert.

(Die angaben der Veränderungen gegenüber dem Vormonat sind jeweils als totale Prozentangaben zu verstehen)

Bei der Performance der Sektoren auf Monatssicht geht, wie schon so oft, der Sektor IT als Bestperformer hervor, für Materialien hingegen lief es sehr schlecht:

Diese Einzelwerte haben im Februar 2024 am besten performt:

Lam Research alleine hat zu über 1200 Euro Kapitalwerterhöhung beigetragen, damit verdanke ich diser Einzelaktie über 50% der Monatsperformance!

Für die folgenden Unternehmen war der Februar 2024 ein miserabler Monat:

Die Länderallokation sieht, Stand Ende Februar 2024, wie folgt aus:

USA: 75,09%; UK: 12,19%; Schwellenländer: 4,29%; Kanada: 2,75%; Dänemark: 1,60%; Niederlande: 1,59%; Japan: 0,62%, Sonstige: 0.09% *

* Durch den Vanguard FTSE All World - High Dividend ETF sind etliche neue Länder hinzugekommen. Das Programm Depotperformance, ermöglicht es einem erfreulicherweise, einem Wertpapier verschiedenste Herkunftsländer (und auch Wirtschaftssektoren) zuzuordnen. Damit befinden sich erstmalig Länder wie Schweiz, Australien und Südkorea, vertreten durch den so eben genannten ETF, in meinem Depot. Nach nur einer Sparplanausführung ist die Gewichtung der neu hinzugekommen Länder aber gerade einmal bei zusammen nur ca. 0,1%, daher werden diese Länder zunächst unerwähnt bleiben, bzw. unter Sonstige zusammengefasst. Dies wird sich im Laufe der Zeit, durch mehrere Sparplanausführungen sicherlich noch ändern.

Ein Blick auf die Sektorallokation:

IT: 18,22%; Nichtzyklische Konsumgüter: 16,16%; Finanzwesen: 15,95%; Gesundheitsversorgung: 10,61%; Zyklische Konsumgüter: 8,89%; Industrie: 6,48%; Energie: 5,87%; Immobilien: 4,37%; Anleihen: 4,24%; Materialien: 3,81%; Versorger: 3,04%; Telekommunikation: 2,35%

Würde man den Bereich Anleihen außer Acht lassen und sich nur auf die Aktien & Aktien-ETF-Allokation konzentrieren, so hat das Depot folgende Allokation:

IT: 19,03%; Nichtzyklische Konsumgüter: 16,87%; Finanzwesen: 16,66%; Gesundheitsversorgung: 11,08%; Zyklische Konsumgüter: 9,28%; Industrie: 6,76%; Energie: 6,13%; Immobilien: 4,57%; Materialien: 3,98%; Versorger: 3,17%; Telekommunikation: 2,46% 

Das Ziel für das Jahr 2024

4000,00 Euro Nettodividenden in 2024 ist mein Ziel für das laufende Jahr. Das ergibt eine durchschnittliche Nettodividende von 333,33 Euro monatlich. Diesem ambitionierten Ziel bin ich im Februar 2024 3,48 Euro minimal (0,06 Euro) näher gekommen.

Die monatliche Durchschnittsdividende liegt aktuell bei 269,21 Euro, das ist tatsächlich noch um 0,78 Euro niedriger als im Dezember 2023. (Der Grund hierführ ist ein Einmaleffekt durch eine Sonderdividende im Januar 2023). Um das Jahresziel zu erreichen, müsste diese in den verbleibenden 10 Monaten um 6,41 Euro monatlich steigen. 

Ausblick auf den März 2024

Der März wird mir aller Voraussicht nach zum zweiten Mal, nach September 2023, über 400 Euro Nettodividenden bringen. Aufgrund einiger ausstehender Dividendenzahlungen, die durch die Osterfeiertage erst Anfang April gutgeschrieben werden, weiß ich allerdings erst danach mit Gewissheit, ob ein neuer Bestwet erreicht wurde.

PS: Nach dem die Analyse zu Travelers endlich erledigt ist, bin ich motiviert, zeitnah den Monatsabschluss März 2024 fertigzustellen, und frohe Ostern by the way!

Quelle Vorschaubild: Mit Hilfe von künstlicher Intelligenz, dem Microsoft KI-BIldgenerator "Designer" erstellt,  https://designer.microsoft.com/image-creator