Monatsabschluss Juli 2023

Eins gleich mal vor weg, ja ich habe das im letzten Blog gegebene Versprechen, bis zum 10. des Monats den Abschluss zu releasen gebrochen. Sorry dafür! 

Im Juli 2023 sind bereits zum dritten mal in diesem Jahr weniger Dividenden eingegangen (nach Februar und April) als im jeweiligen Monat des Vorjahres. Das ist schon etwas frustrierend. Mit 214,65 Euro liegen die Dividendeneinnahmen um 3,46 Euro bzw. 1,59% unter denen vom Juli 2022. Die 16 Zahlungen in chronologischer Reihenfolge kamen von:

1. Coca Cola, 03.07.2023; 14,70 Euro
2. Telus, 04.07.2023; 11,14 Euro
3. Kimberly Clark, 05.07.2023; 8,86 Euro
4. Lam Research, 05.07.2023; 12,95 Euro
5. Altria, 10.07.2023; 20,02 Euro
6. Philip Morris, 11.07.2023; 27,53 Euro
7. Legett & Platt, 14.07.2023; 9,73 Euro
8. Ecolab, 17.07.2023; 1,20 Euro
9. Stag Industrial, 17.07.2023; 13,37 Euro
10. Fielmann, 18.07.2023; 17,67 Euro *
11. Royal Gold, 21.07.2023; 4,30 Euro
12. Oracle, 26.07.2023; 5,07 Euro
13. Cisco System, 26.07.2023; 12,48 Euro
14. iShares JP Morgan USD EM Bond UCITS, 26.07.2023; 23,90 Euro
15. Bank of Nova Scotia, 27.07.2023; 13,01 Euro
16. JP Morgan Chase, 31.07.2023; 18,72 Euro

* Als "Hauptschuldigen" für die geringeren Dividenden im Juli 2023 vs. 2022 habe ich die Fielmann Dividenden ausfindig gemacht. Diese betrug in 2022 noch 34,35 Euro. Fielmann befindet sich in einem schwierigen Umfeld. Einerseits müssen Investitionen, z.B. für Digitalisierung und Übernahmen getätigt werden, auf der anderen Hand hat das Unternehmen mit zuletzt gesunkenen Gewinnen zu kämpfen, eine Reduzierung der Dividende halte ich unter diesen Vorzeichen für gerechtfertigt und nachvollziehbar. Der für Euro-Raum-Anleger schlechtere Wechselkurs im Vergleich zum Vorjahresmonat hat aber natürlich auch seinen Teil für die geringeren Dividendeneinnahmen (im gesamten Monat Juli 2023) beigetragen.

Dividenden und Ausschüttungen seit 2014

Im Juli 2023 habe ich wieder einmal nur die bekannten Sparpläne ausführen lassen. Die investierte Summe seit Jahresbeginn steigt demnach um 830,39 Euro und beträgt, Stand Ende Juli 2023, 6092,19 Euro. 

Grafisch dargestellt sieht mein Portfolio so aus (Stand Ende Juli 2023; Gesamtwert ohne Verrechnungskonto 131116,62 Euro):

Den aktuellen Stand meines Depots kannst du über "Depot" mittels der getquin-Web-App immer live nachverfolgen.

Depotentwicklung

Um 1,8% konnte das Depot im Juli zulegen. Die Kurserfolge in Höhe von 2183,23 Euro plus die 214,65 Euro Nettodividende ergeben ein numerisch plus von 2397,88 Euro. Es ist also vor allem den Kurssteigerungen zu verdanken, dass mein Depot mit über 131k einen neuen Höchstwert erreicht hat.

Seit der ersten Buchung sieht die Performance meines Depots grafisch dargestellt so aus: (Als Benchmark ist violett der MSCI World, blau der S&P 500 sowie grün der DAX abgebildet. Die Performance meines Depots ist schwarz dargestellt.)

Im Vergleich zum Juni 2023 konnte der True Time Weighted Rate of Return um 3,66%, auf 107,17% zulegen. Der interne Zinsfuß (iZF) ist im gleichen Zeitraum um 0,40% auf 7,04% gestiegen.

(Die Angaben sind jeweils als totale Prozentangaben zu verstehen)

Für den Wirtschaftssektor Telekommunikation ging es im letzten Monat steil bergab, für das Finanzwesen war es hingegen ein hervorragender Monat:

Bei den Einzelwerten haben folgende Positionen am besten performt: 

Bei diesen Einzelwerten ging es besonders steil bergab:

Die Länderallokation sieht, Stand Ende Juli 2023, wie folgt aus: 

USA: 72,89%; UK: 13,70%; Schwellenländer: 4,74%; Kanada: 3,24%; Deutschland: 2,02%; Niederlande: 1,58%; Dänemark: 1,12%; Japan: 0,70%

Ein Blick auf die Sektorallokation: 

Nichtzyklische Konsumgüter: 19,20%; IT: 19,00%; Finanzwesen: 11,89%; Gesundheitsversorgung: 11,14%; Zyklische Konsumgüter: 8,29%; Energie: 6,06%; Industrie: 5,75%; Anleihen: 4,74%; Immobilien: 4,49%; Materialien: 3,72%; Versorger: 3,25%; Telekommunikation: 2,48%

Würde man den Bereich Anleihen außer acht lassen und sich nur auf die Aktien & Aktien-ETF-Allokation konzentrieren, so hat das Depot folgende Allokation:

Nichtzyklische Konsumgüter: 20,15%; IT 19,95%; Finanzwesen: 12,48%; Gesundheitsversorgung: 11,70%; Zyklische Konsumgüter: 8,70%; Energie: 6,36%; Industrie: 6,03%; Immobilien: 4,71%; Materialien: 3,91%; Versorger: 3,41%; Telekommunikation: 2,61%

Das Ziel für das Jahr 2023

3600 Euro Gesamt-Nettodividenden bzw. 300 Euro monatliche Nettodurchschnittsdividende ist mein erklärtes Ziel in 2023. Natürlich habe ich mich durch die geringeren Dividenden als im Vorjahresmonat von diesem Ziel weiter entfernt. Um 0,29 Euro ist die Nettodurchschnittsdividende gesunken und beträgt jetzt 258,67 Euro. Erschreckender weise ist das 0,58 Euro unter dem bisherigen Höchstwert aus dem März 2023!

Um das Ziel in den verbleibenden 5 Monaten noch zu erreichen müsste die Nettodurchschnittsdividende um im Schnitt 8,27 Euro steigen. Dass es so kommen wird ist leider äußerst unwahrscheinlich... 

Was gab es sonst noch?

Nach gut 9 Jahren bin ich kein Kunde mehr der Fidor Bank. So wie ich es mitbekommen habe, wurde allen Privatkunden zum 20.07.2023 gekündigt. Gerne wäre ich weiter Kunde geblieben, da ich im großen und ganzen zufrieden war, aber gegen die Liquidation der Bank kann man eben nichts machen.  Mein neues Giro-Konto habe ich übrigens bei der C24 Bank.

Ausblick auf den August 2023

Ich rechne mit Nettodividenden in Höhe von ca. 234 Euro. Das ist, erfreulicher Weise, eine deutliche Steigerung gegenüber dem August 2022. Neben den Sparplänen sind keine weiteren Investitionen  geplant.

Quelle Vorschaubild: https://commons.wikimedia.org/wiki/File:Good_bad_choice.jpg