Monatsabschluss April 2023

Im April gab es bereits zum zweiten Mal in diesem Jahr weniger Dividenden, als im jeweiligen Vorjahresmonat. Wie im letzten Monatsabschluss bereits erklärt, ist die, in diesem Jahr deutlich geringer ausgefallene Dividende von Rio Tinto, "Hauptschuldiger" für die "nur" 320,58 Euro Nettodividenden die sich auf 17 Einzelzahlungen verteilen. Das ist ein Minus von 25,24 Euro, bzw. 7,30% im Vergleich zum April 2022. Die Zahlungen in chronologischer Reihenfolge kamen von:

1. Telus, 03.04.2023; 10,70 Euro
2. Coca Cola, 03.04.2023; 16,54 Euro
3. Kimberly Clark, 04.04.2023; 10,05 Euro
4. LAM Research, 05.04.2023; 14,76 Euro
5. Philip Morris, 11.04.2023; 36,45 Euro
6. Diageo, 13.04.2023; 14,39 Euro
7. Legett & Platt, 14.04.2023; 10,87 Euro
8. Ecolab, 17.04.2023; 1,10 Euro
9. Stag Industrial, 17.04.2023; 15,47 Euro
10. Rio Tinto, 20.04.2023; 79,05 Euro*
11. Royal Gold, 21.04.2023; 4,14 Euro
12. Oracle, 24.04.2023; 5,56 Euro
13. Bank of Nova Scotia, 26.04.2023; 12,21 Euro
14. Cisco Systems, 26.04.2023; 13,98 Euro
15. iShares JP Morgan US EM Bonds UCITS ETF, 26.04.2023; 32.32 Euro
16. Altria, 28.04.2023; 21,94 Euro
17. JP Morgan Chase,  30.04.2023; 21,05 Euro

* Im April 2022 habe ich 139,36 Euro (die größte Einzeldividende bisher) von Rio Tinto erhalten

Dividenden und Ausschüttungen seit 2014

Neben den bekannten Sparplänen habe ich im April 2023 keine weiteren Investitionen getätigt. Tatsächlich habe ich 20 Euro weniger investiert, die Summe der Investitionen im April beträgt damit nur 810,39 Euro. Im Zuge des Umzugs meines Girokontos, habe ich mich bei der Einrichtung der Daueraufträge schlichtweg um 20 Euro verrechnet, für die Sparplanausführung von Microsoft zur Monatsmitte war bei Trade Republic nicht genug Geld auf dem Verrechnungskonto. In 2023 habe ich bisher somit 3601,02 Euro investiert. 

Grafisch dargestellt sieht mein Portfolio so aus (Stand Ende April 2023; Gesamtwert ohne Verrechnungskonto 122505,16 Euro)

Den aktuellen Stand meines Depots kannst du über "Depot" mittels der getquin-Web-App immer live nachverfolgen.

Depotentwicklung

Relativ unspektakulär ist der April 2023 vergangen. Entsprechend gering ist die Depotentwicklung. Um 0,7% ging es bergauf, was ziemlich genau dem entspricht, was mein Depot in März verloren hat. Zu den Kursgewinnen von 608,39 Euro kommen noch 320,58 Euro Nettodividenden, was sich zu einem Plus von 928,97 Euro summiert.

Seit der ersten Buchung sieht die Performance meines Depots grafisch dargestellt so aus: (Als Benchmark ist violett der MSCI World, blau der S&P 500 sowie grün der DAX abgebildet. Die Performance meines Depots ist schwarz dargestellt.)

Der True Time Weighted Rate of Return (TTWROR) steigt leicht um 1,48% auf +96,41%. Der interne Zinsuß (iZF) legt minimal zu und beträgt jetzt +5,83%.

(Die Veränderungen sind jeweils als totale Prozentangaben zu verstehen)

Der Wirtschaftssektor IT fährt, ganz im Gegenteil zum März 2023, im April die größten prozentualen Verluste ein. Die Nichtzyklischen Konsumgüter haben im April am besten performt:

Folgende Einzelwerte haben im April 2023 am meisten dazugewonnen:

Diese Einzelwerte haben im April 2023 am meisten Federn lassen müssen:

Die Länderallokation sieht, Stand Ende April 2023, wie folgt aus:

USA: 70,97%; UK: 14,77%; Schwellenländer: 4,95%; Kanada: 3,77%; Deutschland: 2,13%; Niederlande: 1,43%; Dänemark: 1,24%; Japan: 0,74%

Ein Blick auf die Sektorallokation: 

Nichtzyklische Konsumgüter: 21,07%; IT: 16,67%; Gesundheitsversorgung: 11,52%; Finanzwesen: 11,05%; Zyklische Konsumgüter: 7,83%; Energie: 6,45%; Industrie: 5,77%; Anleihen: 4,95%; Immobilien: 4,40%; Materialien: 3,80%; Versorger: 3,62%; Telekommunikation: 2,93%

Würde man den Bereich Anleihen außer acht lassen und sich nur auf die Aktien & Aktien-ETF-Allokation konzentrieren, so hat das Depot folgende Allokation:

Nichtzyklische Konsumgüter: 22,11%; IT: 17,54%; Gesundheitsversorgung: 12,12%; Finanzwesen: 11,63%; Zyklische Konsumgüter: 8,24%; Energie: 6,79%; Industrie: 6,07%; Immobilien: 4,63%; Materialien: 4,00%; Versorger: 3,80%; Telekommunikation: 3,08%

Das Ziel für 2023

3600 Euro Gesamtnettodividenden bzw. 300 Euro monatliche Nettodurchschnittsdividende ist mein erklärtes Ziel für 2023. Wie zu Beginn des Blogeintrags bereits beschrieben, bin ich von diesem Ziel weiter entfernt, als noch vor Monatsfrist. Diesem Umstand habe ich auch das Vorschaubild dieses Blogeintrags gewidmet. Um 2,10 Euro ging es zurück, die Durchschnittsnettodividende beträgt nur noch 257,15 Euro.

Um das Ziel in den verbleibenden 8 Monaten zu erreichen wird ein Anstieg der Nettodurchschnittsdividende von 5,48 Euro monatlich benötigt.

Was gab es sonst noch?

• Im März 2022 habe ich 40 Anteile von BASF gekauft, mit der Absicht, diese relativ bald wieder zu veräußern. Mein von mir festgelegter Mindestverkaufspreis von 55 Euro wurde bisher nicht erreicht. Allerdings habe ich bereits zum zweiten Mal seit Kauf, Dividenden erhalten. Insgesamt 271,83 Euro netto. Wie damals bereits angekündigt, werde ich, so bald die Anteile verkauft sind, cent-genau über diesen Trade Bilanz ziehen. Weil BASF nicht Bestandteil meines öffentlichen Langzeit-Depots ist, sind die Dividenden und die Anteile selbst nicht mit aufgelistet.

Ausblick auf den Mai 2023

Zur Zeit habe ich aufgrund zahlreicher Ausgaben leider nicht die nötigen Cash Reserven, neben den Sparplanausführungen, Einzelkäufe, egal ob Neu- oder Nachkauf, zu tätigen, und das obwohl die Watchlist noch nicht vollständig abgearbeitet ist. Für mich geht es in den nächsten Monaten darum Cash aufzubauen, ohne dabei den Notgroschen anzutasten. Vielleicht werde ich in absehbarer Zeit, z.B. durch den BASF-Trade wieder genug Mittel zu Verfügung haben, andernfalls kann es noch eine ganze Weile dauern, bis für Nach- und Neukäufe genug Geld zur Verfügung steht. Ich erwarte Dividenden in Höhe von ca. 230 Euro Netto im Mai.

Quelle Vorschaubild: https://creazilla.com/nodes/7831972-backwards-icon-icon, von mir nachbearbeitet