Jahresrückblick 2022 und Planungen & Ziel(e) für 2023

2022 war in vielerlei Hinsicht ein schwieriges Jahr. Zum Glück ist Corona in den Hintergrund gerückt, dafür beschäftigt uns seit dem 24. Februar 2022 der Krieg in der Ukraine. Dieser Krieg hat die Rüstungsindustrie enorm beflügelt. Auch Energie Unternehmen konnten profitieren. Die u. a. dadurch hervorgerufene Energieverteuerung aber auch die Nachwirkungen der Geldpolitik zu Hochzeiten der Corona-Krise haben zu einer massiven Inflation geführt. Diese gipfelte in der Zweistelligkeit und war damit teilweise sogar höher als in den späten 70'ern - frühen 80'ern des zwanzigsten Jahrhunderts. Die Reaktion der Notenbanken waren Zinsanhebungen, bzw. im Falle der europäischen Zentralbank, die Wiedereinführung von Zinsen. Selbstverständlich ist das für Immobilienaktien, aber auch für am Erwerb einer Immobilie interessierter Personen eine echte Hiobsbotschaft, von einer 0,x% - Finanzierung, wie sie vor gut einem Jahr noch üblich war, kann heute nicht mehr die Rede sein. Bei dieser Gemengelage verwundert es nicht, dass die Performance auf Jahressicht negativ ausfiel, wie untenstehender Screenshot beweist:

Die Performance für das vergangene Jahr liegt bei -8,57%, es ist damit das schlechteste Börsenjahr seit Beginn meiner Investment. Die Kursverluste betragen beachtliche 13332,99 Euro. Durch Dividendenzahlungen wurde das nummerische Minus auf 10446,17 Euro abgemildert. Im Jahresvergleich (Stand Ende 2021 vs. Ende 2022) ist der True Time Weightet Rate of Return (TTWROR) von 110,48% auf 92,43% gesunken, das ist ein Minus von 18,05%. Noch krasser ist der Absturz des internen Zinsfußes (iZF). Hier ging es von 12,81% um 7,04% auf 5,77% zurück.

(Die Veränderungen sind jeweils als totale Prozentangaben zu verstehen)

Apropos Dividendenzahlungen in 2022. Das Jahresziel in Höhe von 3000,00 Euro Nettodividende wurde verfehlt. 2886,62 Euro sind es letztendlich geworden. (genaueres dazu findest Du im letzten Blogeintrag)  Mit einer Nettodividendenrendite von ca. 2,5% hätte es rund 4500 Euro mehr Einzahlung, und zwar zu Beginn des letzten Jahres, gebraucht, um das Ziel noch zu erreichen. Über das Jahr verteilt hätte es also ca. 9000 Euro mehr an Einzahlung bedurft, bzw. 750 Euro monatlich mehr. Das verdeutlicht, um wie viel ich das Jahresziel letztendlich verfehlt habe.

Trotzt der Verfehlung des Ziels ist immer noch eine schöne Summe zusammengekommen, die Steigerung gegenüber dem letzten Jahr beträgt 774,52 Euro bzw. 36,67%.

Ein Vergleich mit den Referenzindizes zeigt, dass es durchaus noch schlimmer hätte kommen können:

(Als Benchmark ist violett der MSCI World, blau der S&P 500 sowie grün der DAX abgebildet. Die Performance meines Depots ist schwarz dargestellt.)

Wie oben beschrieben hat es neben vielen Verlierern auch Einige Gewinner gegeben. Es ist nicht überraschend, dass der Wirtschaftssektor Energie die beste Performance aufweist, überraschender ist sicherlich, dass nicht etwa Immobilien das Schlusslicht bilden (wie in den ersten 11 Monaten des Jahres 2022) sondern die Zyklischen Konsumgüter diese Rolle einnehmen. Das größere und aufschiebbare Ausgaben in 2022 eher nicht getätigt wurden ist sicherlich ein Grund dafür.

So haben die einzelnen Sektoren auf Jahressicht, sortiert nach TTWROR, abgeschlossen:

1. Energie, +52,54%
2. Gesundheitsversorgung, +14,42%
3. Materialien, +12,61%
4. Nichtzyklische Konsumgüter, +4,45%
5. Finanzwesen, -4,95%
6. Versorger, -7,94%
7. Anleihen, -13,29%
8. Industrie, -16,31%
9. Telekommunikation, -21,04%
10. IT, -23,72%
11. Immobilien, -30,01%
12. Zyklische Konsumgüter, -30,82%

Gesamtportfolio: -8,57%

Die Vergleichsindizes haben folgendermaßen abgeschnitten:

S&P 500: -14,31%; MSCI World: -13,47% DAX: -12,35%

Folgende Einzelwerte haben ein noch schlechteres Abschneiden meines Depots verhindert:

Diese Einzelwerte haben am schlechtesten Performt:

Diese im Vergleich relativ gute Performance meines Depots ist der Sektorallokation zu verdanken, diese weicht teilweise recht deutlich vom S&P 500 bzw. dem MSCI World ab.

(nicht berücksichtigt sind Anleihen die 5,30% meines Depots ausmachen)

Die Inflation habe auch ich zu spüren bekommen. Diese lag 2022 bei voraussichtlich 7,9%. Bei gleichzeitig nicht gestiegenem Einkommen ist es für mich unumgänglich geworden, die monatlichen Sparpläne zu reduzieren. Dies werde ich mit den Sparplanausführungen ab Februar 2023 umsetzen. Unterdessen werden die Sparpläne im Januar noch einmal ausgeführt, dabei wurden viele Sparpläne planmäßig um 2,5% dynamisiert, der Sparplan von Oracle sogar um 5%. Untenstehend sind die Sparpläne die so nur im Januar 2023 ausgeführt werden:

Die monatliche Sparplansumme wird ab Februar 2023 nur noch 800,00 Euro betragen. Das entspricht einer Reduzierung von fast genau 30%. Mit dieser Maßnahme trage ich den gestiegenen Lebenshaltungskosten Rechnung. Darüber hinaus werde ich damit wieder etwas Cash aufbauen können, denn aktuell ist mir das, bei den gestiegenen Kosten und den hohen monatlichen Sparraten, nicht mehr möglich. Das ist insbesondere wichtig um bei günstiger Gelegenheit Einmalkäufe durchführen zu können. Des Weiteren habe ich ja auch noch eine Watchlist abzuarbeiten. Es hat sich bei mir eingebürgert, dass ich Positionen von neuen Unternehmen in meinem Depot mit mindestens ca. 1100,00 Euro eröffne und diese dann, je nach Sparplanfähigkeit, regelmäßig weiter aufbaue oder dies durch gelegentliche Einmalkäufe umsetze.

Wie genau die Ausgestaltung der Sparpläne ab Februar 2023 aussehen wird, werde ich im nächsten Blogeintrag präsentieren. Natürlich wäre es einfach, alle Positionen um 30% zu reduzieren, ich möchte aber bewusst einzelne Werte stärker gewichtet haben. Aus diesem Grund werde ich mir noch ein paar Gedanken dazu machen müssen.

Neben dem Erwerb neuer Positionen, könnte ich mir durchaus vorstellen, in 2023 auch mal "den Müll herunterzutragen". Es gibt sicherlich Einzelwerte, die ich aus heutiger Sicht nicht mehr kaufen würde, auch wenn die Veräußerung eines Wertpapiers mir mit Sicherheit schwer fallen wird. 

Das Jahresziel 2023

Ich belasse dieses Jahr wieder bei einem einzelnen Ziel:

• 3600,00 Euro Nettodividenden bzw. 300,00 Euro monatlich im Durchschnitt über mein Langzeit Depot kassieren

Das Ziel erscheint mir aus heutiger Sicht ambitioniert, aber durchaus erreichbar. Es entspricht einer Steigerung von 20% gegenüber meinem Jahresziel 2022 bzw. von 24,71% gegenüber den tatsächlich eingenommen Dividenden 2022.

Abschließend würde mich natürlich interessieren, was eure Ziele für das Jahr 2023 sind.

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