Monatsabschluss September 2022

Von Zeit zu Zeit passiert es, dass ich feststelle, dass es (natürlich!) noch viel mehr im Leben gibt außer Dividendeneinnahmen und Investmentideen. So habe ich in letzter Zeit das Dart-Spielen für mich entdeckt. Die Entscheidung eine paar Runden Darts zu spielen oder mich doch meinem Blog zu widmen viel mir nicht schwer... Andererseits führe ich den Blog seit bereits über 3 Jahren, ein Ausfall des Monatsabschluss wäre also ein echter Bruch. So weit wollte ich es nicht kommen lassen, daher habe ich mich entschlossen, mit XXL Verspätung den Monatsabschluss September doch noch zu schreiben. Für die Zukunft gelobe ich Besserung, ich hoffe ich werde die richtige Balance zwischen meinen Hobbies und dem Blog, der ja auch ein Hobby von mir ist, finden. 

Erfreuliches gibt es mit Blick auf die Dividendeneinnahmen zu berichten. Es stand natürlich schon lange fest, dass der September 2022 mir einen neuen Bestwert bei den Dividendeneinnahmen bescheren wird, wie im Monatsabschluss August 2022 vorausgesagt, hat es für das Knacken der 400 Euro Marke leider knapp nicht gereicht. 396,51 Euro netto, verteilt auf 25 (!) Zahlungen sind es letztlich geworden. Das ist eine Steigerung von 55,51 Euro, bzw. 16,28% gegenüber dem Vorjahresmonat. Auch der bisherige Bestwert aus dem April 2022 (345,82 Euro) wurde um 50,71 Euro bzw. 14,66% überschritten. Die Zahlungen in chronologischer Reihenfolge kamen von:

1. Visa, 01.09.2022; 1,62 Euro
2. Unilever, 01.09.2022; 14,43 Euro
3. Asahi Group, 01.09.2022; 7,57 Euro
4. Aflac, 01.09.2022; 8,83 Euro
5. Wells Fargo, 01.09.2022; 9,81 Euro
6. Fortis, 01.09.2022; 10,91 Euro
7. Johnson & Johnson, 06.09.2022; 52,71 Euro
8. Microsoft, 08.09.2022; 1,64 Euro
9. Walgreens Boots Alliance, 09.09.2022; 8,62 Euro
10. 3M, 12.09.2022; 19,92 Euro
11. Chevron, 12.09.2022; 21,48 Euro
12. Reckitt Benckiser, 14.09.2022; 28,94 Euro
13. iShares NASDAQ 100 UCITS ETF, 15.09.2022; 0,45 Euro
14. Stag Industrial, 15.09.2022; 14,32 Euro
15. Saputo, 16.09.2022; 4,12 Euro
16. UnitedHealth Group, 20.09.2022; 1,62 Euro
17. Shell, 20.09.2022; 29,128 Euro
18. Qualcomm, 22.09.2022; 9,34 Euro
19. Rio Tinto, 22.09.2022; 63,68 Euro
20. BlackRock, 23.09.2022; 14,42 Euro
21. Waste Management, 23.09.2022; 7,51 Euro
22. iShares JP Morgan USD EM Bonds UCITS, 28.09.2022; 19,91 Euro
23. Gilead Sciences, 29.09.2022; 11,11 Euro
24. Ross Stores, 30.09.2022; 4,78 Euro
25. Pepsico, 30.09.2022; 29,61 Euro

Dividenden und Ausschüttungen seit 2014

Neben den aktuellen Sparplänen habe ich am 16.09.2022 noch für 1041,12 Euro 10 Aktien von Novo-Nordisk gekauft. Davon hab ich aber bereits im letzten Monatsabschluss berichtet. Investiert wurden somit im September 2022 2164,14 Euro. Seit Beginn des Jahres habe ich 16275,26 Euro investiert. Die Aktienanalyse zu Novo Nordisk kann schon noch ein bisschen dauern, diese wird aber mit Sicherheit von mir noch geschrieben werden. 

Grafisch dargestellt sieht mein Portfolio so aus (Stand Ende September 2022; Gesamtwert ohne Verrechnungskonto 112688,29 Euro):

Den aktuellen Stand meines Depots kannst du über "Depot" mittels der getquin-Web-App immer live nachverfolgen.

Depotentwicklung

Phasenweise befand sich mein Depot gefühlt im Freien Fall, so steil ging es bergab, so hoch waren die Tagesverluste! Dieser Dramatik habe ich das Vorschaubild des aktuellen Blogeintrags gewidmet. Die Kursverluste betragen 6300,75 Euro. Durch die erhaltene Nettodividenden beträgt das Minus 5904,22 Euro. Prozentual entspricht das einer Performance von -5,3% (TTWROR).

Seit der ersten Buchung sieht die Performance meines Depots grafisch dargestellt so aus: (Als Benchmark ist violett der MSCI World, blau der S&P 500 sowie grün der DAX abgebildet. Die Performance meines Depots ist schwarz dargestellt.)

Der True Time Weighted Rate of Return (TTWOR) ist um 10,68% auf 88,96% gegenüber dem Vormonat geschrumpft. Der interne Zinsfuß (iZF) hat um 2,40% nachgegeben und beträgt jetzt nur noch 5,62%.

(Die Veränderungen sind jeweils als totale Prozentangaben zu verstehen)

Im Jahr 2022 kann sich mein Depot gut gegenüber den Vergleichsindizes behaupten, vor allem in Abwärtsphasen zeigt es sich resilient:

Ein gewohntes Bild im Jahr 2022, der Wirtschaftssektor Immobilien weist prozentual die größten Verluste auf, für Energiewerte hingegen ist es ein bisher hervorragendes Jahr:

Mit Blick auf die Performance der Sektoren nur im September 2022 haben vor allem die Versorger Einbußen hinnehmen müssen, der Wirtschaftssektor Materialien gehört neben der Gesundheitsversorgung (+ 1,41% TTWROR) zu den einzigen Gewinnern.

Die folgenden Einzelwerte haben in 2022 bisher am besten performt:

Im Vergleich zum Vormonat unverändert haben folgende Einzelwerte in 2022 bisher am schlechtesten performt:

Auf Monatssicht haben diese Unternehmen am besten abgeschnitten:

Die schlechtesten Einzelwerte aus dem September 2022 sind:

Die Länderallokation sieht, Stand Ende September 2022, so aus:

(nicht berücksichtigt iShares JP Morgan USD EM Bonds UCITS)

Länderallokation: USA: 75,82%; UK: 14,54%; Kanada: 4,57%; Deutschland: 2,05%; Niederlande: 1,29%;

Dänemark: 0,97%; Japan: 0,77%; (Durch den Kauf von Novo Nordisk ist eine neue Farbe und damit auch ein neues Land hinzugekommen)

Im Gesamtportfolio, also mit dem iShares JP Morgan USD EM UCITS ETF, habe ich folgende Länderallokation: USA: 71,50% UK: 13,71%; Kanada: 4,30%; Deutschland: 1,94%; Niederlande: 1,22%; Dänemark: 0,91%; Japan: 0,72%;

Ein Blick auf die Sektorallokation:

Nichtzyklische Konsumgüter: 20,63%; IT: 15,32%; Gesundheitswesen: 12,24%; Finanzwesen: 10,59%; Zyklische Konsumgüter: 8,57%; Industrie: 6,45%; Energie: 6,34%; Anleihen: 5,70%; Immobilien: 4,48%; Versorger: 3,28%; Telekommunikation: 3,20%; Materialien: 3,18%

Würde man den Bereich Anleihen außer acht lassen und sich nur auf die Aktien & Aktien-ETF-Allokation konzentrieren, so hat das Depot folgende Allokation:

Nichtzyklische Konsumgüter: 21,88%; IT: 16,25%; Gesundheitswesen: 12,98%; Finanzwesen: 11,23%; Zyklische Konsumgüter: 9,09%; Industrie: 6,85%; Energie: 6,72%; Immobilien: 4,76%; Versorger: 3,48%; Telekommunikation: 3,39%; Materialien: 3,37%

Das Ziel für das Jahr 2022

3000,00 Euro Gesamt-Nettodividende bzw. 250,00 Euro monatliche Nettodurchschnittsdividende zu kassieren ist mein Ziel für das aktuelle Jahr. 

Die monatliche Nettodurchschnittsdividende ist um 4,63 Euro gestiegen und beträgt nun 232,51 Euro. Um das Ziel in den verbleibenden 3 Monaten noch zu erreichen müsste diese um 5,83 Euro monatlich steigen. Nach meiner groben Schätzung werde ich das Ziel wohl leider knapp verfehlen.

Was gab es sonst noch?

Mein neues Hobby Darten hat mich voll und ganz in seinen Bann gezogen, von daher gibt es hier nichts weiter zu berichten!

Ausblick auf den Oktober 2022

Es werden ca. 215 Euro Nettodividenden bei mir ankommen. Neben den obligatorischen Sparplanausführungen sind keine weiteren Investments geplant.

Quelle Vorschaubild: https://pixabay.com/photos/man-fall-action-falling-1838330/