Monatsabschluss April 2022

Vorwort:

Der Mai ist im vollen Gange, wettertechnisch befinden wir uns schon gefühlt im Frühsommer und ich berichte Euch allen Ernstes erst jetzt über den vergangenen April. Tatsächlich gibt es einen guten Grund dafür. Sehr unerwartet habe ich ein Angebot erhalten, dem ich nach kurzer Überlegung zugestimmt habe. Für zwei Wochen, vom 02. Mai bis 14. Mai, jeweils 6-Tage, habe ich freiwillig am Standort im Nürnberger Westen meine ehemaligen DHL-Kollegen bei der Zustellung unterstützt. Hierfür wurde mir ein Dienstwagen gestellt, mit dem ich die jeweils ca. 1 Stunde Fahrt je Richtung zurück gelegt habe. Es gab genug zu tun, so wurde es fast immer spät, bis ich die Heimfahrt endlich antreten konnte. Am Ende des Arbeitstages blieb nicht mehr viel Zeit und an den Sonntagen habe ich mich einfach nur ausgeruht. Natürlich gab es noch ein paar weitere Perks für mich, aber das sind Betriebsinternas.

Ich habe auch mit dem Gedanken gespielt den Monatsabschluss April 2022 "zu überspringen" und dann im Juni eine Zusammenfassung für Mai und April anzufertigen, aber es wäre schade, eine über 3 - jährige Serie von monatlichen Depotupdates wäre gerissen.

Im Gegensatz zu meiner Einschätzung vom Monatsabschluss März 2022 wurde die 300-Euro Marke geknackt, sogar sehr deutlich. Mit 345,82 Euro Nettodividendeneinnahmen wurde zudem ein neuer Rekord aufgestellt, der bisherige Bestwert aus dem September 2021 wurde um 4,80 Euro übertroffen. Der Vorjahresmonat wurde um 149,26 Euro bzw. 75,93% geschlagen. Natürlich ist der Freistellungsauftrag für das aktuelle Jahr inzwischen restlos aufgebraucht. Die Zahlungen in chronologischer Reihenfolge kamen von:

1. Telus, 01.04.2022; 10,69 Euro
2. Coca Cola, 01.04.2022; 13,79 Euro
3. Lam Research, 06.04.2022; 12,83 Euro
4. Diageo, 07.04.2022; 12,10 Euro
5. Philip Morris, 12.04.2022; 32,83 Euro
6. Leggett & Platt, 15.04.2022; 10,55 Euro
7. Stag Industrial, 18.04.2022; 14,76 Euro
8. Ecolab, 19.04.2022; 0,33 Euro
9. Oracle, 21.04.2022; 3,36 Euro
10. Rio Tinto, 21.04.2022; 139,36 (!) Euro*
11. Cisco Systems, 27.04.2022; 12,35 Euro
12. Bank of Nova Scotia, 27.04.2022; 13,13 Euro
13. Altria, 27.04.2022; 17,15 Euro
14. iShare J.P. Morgan USD EM Bond UCITS, 29.04.2022; 32,64 Euro
15. JP Morgan Chase, 30.04.2022; 19,95 Euro

* Fast 140 Euro Netto in nur einer Dividendenzahlung, die bisher höchste Einzeldividende!

Dividenden und Ausschüttungen seit 2014

Im April 2022 habe ich zusätzlich zu den Sparplänen noch einen Einmalkauf über 2 Aktien von BlackRock getätigt. Der Kurs ist stark gefallen und der Zeitpunkt erschien mir günstig, so habe ich am 27. April eine Limitorder aufgegeben, die noch am gleichen Tag ausgeführt wurde:

Mangels ausreichender Deckung des Verrechnungskontos wurde bei Trade Republic leider der Sparplan von Microsoft zur Monatsmitte nicht ausgeführt. Anscheinend wurde ein Dauerauftrag zu spät umgesetzt. Die verpasste Sparplanausführung werde ich aber nicht nachholen. Die Summe aller Investitionen im April 2022 betragen somit 2859,52 Euro. Seit Beginn des Jahres habe ich 8639,44 Euro investiert.

Grafisch dargestellt sieht mein Portfolio so aus (Stand Ende April; Gesamtwert ohne Verrechnungskonto 114796,67 Euro)

Den aktuellen Stand meines Depots kannst du über "Depot" mittels der getquin-Web-App immer live nachverfolgen.

Depotentwicklung

Bis kurz vor dem Monatsende sah es so aus, als könnte der April zumindest für ein kleines Plus sorgen, doch in den letzten zwei Handelstagen ging es steil bergab. Vor Allem meine Amazon Position hat in diesem Zeitraum sehr stark nachgegeben. So verbleibt am Ende ein kleines Minus in Höhe von 0,3% (TTWROR). Die Kursverluste in Höhe von 445,06 Euro werden durch die erhaltenen Nettodividenden gut kompensiert, so dass nummerisch lediglich eine Minus von 99,24 Euro herauskommt.

Seit der ersten Buchung sieht die Performance meines Depots grafisch dargestellt so aus: (Als Benchmark ist violett der MSCI World, blau der S&P 500 sowie grün der DAX abgebildet. Die Performance meines Depots ist schwarz dargestellt.)

Der True Time Weighted Rate of Return hat um 0,64% auf 103,23% leicht nachgegeben. Gleiches gilt auch für den Internen Zinsfuß, dieser hat sich um 0,48% auf 9,92% reduziert.

(Die Veränderungen sind jeweils als totale Prozentangaben zu verstehen)

Äußerst robust zeigt sich mein Depot im Vergleich zu den Benchmark-Indizes. Diese haben alle ytd- deutlich stärker nachgegeben. Im Sinne der "Low Volatility" macht mein Depot das, was es soll: 

Folgende Sektoren haben in 2022 bisher besonders gut bzw. schlecht abgeschnitten:

Die folgenden Werte haben in 2022 bisher am besten performt:

Weil Shell die Doppelstruktur GB / NL in diesem Jahr aufgegeben hat, erscheint beim Bestand 0.

Am schlechtesten performt haben:

Warners Bros. Discovery sind durch die Umstrukturierung von AT&T in das Depot eingebucht worden.

Auf Monatssicht haben diese Werte am stärksten nachgegeben:

Der Kurs der Amazon Aktie hat zum Monatsende massiv nachgegeben, weil die Zahlen, der Meinung vieler Anleger nach, nicht mehr zu überzeugen wissen. Ich bleibe aber nach wie vor bei meinem Plan, eine der beiden Aktien langfristig behalten zu wollen, während die andere erst ab 3500 Euro verkauft wird. Nach dem Split werden entsprechend 20 Anteile verkauft. Das setzt eine Kurssteigerung von 49,13% gegenüber der aktuellen Bewertung (17.05.2022) voraus. Was für ein epischer Reinfall (bisher)!

Die "Old Economy", bzw. die abgestraften Titel der letzten Jahre (Öl & Tabak) blühen in diesem Jahr auf! Auch die Nichtzyklischen Konsumgüteraktien wissen zu überzeugen. Gut 2 Monate nach dem Kauf stehe ich mit Kimberly Clark bereits mit über 20% im Plus da.

Die Länderallokation sieht, Stand Ende April 2022, so aus: 

(nicht berücksichtigt iShares J.P. Morgan USD EM Bonds UCITS)

Länderallokation: USA 74,98%; UK: 14,97%; Kanada: 5,00%; Deutschland: 2,91%; Niederlande: 1,30%; Japan: 0,85%

Im Gesamtportfolio, also mit dem iShares J.P. Morgan USD EM Bond UCITS ETF, habe ich folgende Länderallokation: USA: 70,40%; UK: 14,08%; Kanada: 4,70%; Deutschland: 2,73%; Japan: 0,79% 

Ein Blick auf die Sektorallokation:

Nichtzyklische Konsumgüter: 20,38%; IT: 16,02%; Gesundheitsversorgung: 10,36%; Finanzwesen: 10,17%; Zyklische Konsumgüter: 9,19%; Industrie: 6,72%; Energie: 5,99%; Anleihen: 5,98%; Immobilien: 5,44%; Versorger: 4,07%; Telekommunikation: 3,52%; Materialien: 2,17%

Würde man den Bereich Anleihen außer acht lassen und sich nur auf die Aktien & Aktien-ETF-Allokation konzentrieren, so hat das Depot folgende Allokation:

Nichtzyklische Konsumgüter: 21,68%; IT: 17,04%; Gesundheitsversorgung: 11,01%; Finanzwesen: 10,82%; Zyklische Konsumgüter: 9,77%; Industrie: 7,14%; Energie: 6,37%; Immobilien:  5,79%; Versorger: 4,32%; Telekommunikation: 3,741%; Materialien: 2,31%

Das Ziel für das Jahr 2022

3000,00 Euro kassierte Nettodividenden sollen es am Ende des Jahres werden. Das entspricht einer monatlichen Nettodurchschnittsdividende von 250,00 Euro.

Dank der Rekord-Dividende aus dem April konnte die monatlich Nettodurchschnittsdividende um 12,44 Euro auf 201,06 Euro gesteigert werden. Um das Ziel in den verbliebenen 8 Monaten zu erreichen müsste diese im Schnitt um 6,12 Euro pro Monat steigen.

Was gab es sonst noch?

Von BASF habe ich am 04. Mai eine Dividende in Höhe von 100,13 Euro netto erhalten. Weil ich BASF, wie im letzten Monatsabschluss beschrieben, nicht langfristig behalten werde, rechne ich auch diese Dividende nicht mit hinzu. Trotz des Russland-Ukraine Kriegs hat sich der Kurs zuletzt wieder etwas erholt. Ich werde BASF bei passender Gelegenheit wieder abstoßen und im Idealfall Dividende und Kursgewinne kassieren. Die Cent-genau Abrechnung des Trades werde ich im Rahmen eines zukünftigen Blogeintrags euch natürlich nicht vorenthalten.

AT&T hat die Umstrukturierung Vollzogen. Am 14.04.2022 wurden mir 22,31415 Anteile von Warner Bros. Discovery eingebucht. Im Gegensatz zu meiner ursprünglichen Planung werde ich die Warner Bros. Discovery Aktien erst einmal nicht verkaufen, sondern beobachten, wie sich der Kurs entwickelt. AT&T hat in diesem Zusammenhang die Dividende um ca. 47% gekürzt.

Ich werde am Samstag den 21.05.2022 auf die Invest nach Stuttgart gehen. Ich bin schon gespannt, was und wen man da alles trifft. Es ist sicherlich interessant einige Finanz-Youtuber in "echt" zu sehen. 

Ausblick auf den Mai 2022

Der Mai ist ja nun schon zum größten Teil vorbei, daher kann ich abschätzen, dass es ca. 180 Euro Netto Dividenden werden. Ein paar Werte von meiner Watchlist nähern sich langsam interessanten Einstiegskursen, evtl. werde ich also zuschlagen. 

Quelle Vorschaubild: https://pixabay.com/vectors/employee-desk-stress-exhausted-6038877/?download