Monatsabschluss April 2021

Es ist keine Überraschung, dass der April dieses Jahr den Spitzenmonat März nicht schlagen konnte. Die Performance und vor allem die Dividendeneinnahmen in Höhe von 196,56 Euro können sich aber dennoch sehen lassen. Die Steigerung gegenüber dem Vorjahresmonat beträgt 61,23 Euro bzw. 45,24%. Der Freistellungsauftrag ist inzwischen schon komplett aufgebraucht, was zur Folge hat, dass ich ab jetzt, bis zum Ende des Jahres voll versteuern muss. Die Zahlungen in chronologischer Reihenfolge kamen von: 

1. Coca Cola, 01.04.2021; 10,15 Euro
2. Lam Research, 07.04.2021; 10,20 Euro
3. Diageo, 08.04.2021; 8,13 Euro
4. Philip Morris, 09.04.2021; 18,69 Euro
5. Stag Industrial, 15.04.2021; 10,88 Euro
6. Rio Tinto, 15.04.2021; 69,81 Euro
7. Leggett and Platt, 15.04.2021; 7,94 Euro
8. Oracle, 22.04.2021; 1,75 Euro
9. iShares JP Morgan USD Bond ETF, 27.04.2021; 19,29 Euro
10. Cisco Systems, 28.04.2021; 7,75 Euro
11. Bank of Nova Scotia, 28.04.2021; 10,77 Euro
12. JP Morgan Chase, 30.04.2021; 12,54 Euro
13. Altria, 30.04.2021; 8,66 Euro

Dividenden und Ausschüttungen seit 2014

Im Übereifer der Anpassung der Sparpläne ist mir wieder ein Fehler unterlaufen. Ich habe den Pepsico Sparplan über 25 Euro monatlich versehentlich pausiert. Diesen Sparplan werde ich aber nicht, z.B. durch eine doppelte Sparrate bei der nächsten Ausführung, nachholen. Der Pepsico Sparplan wird also erst wieder am 15.05.2021 in einfacher Höhe ausgeführt. In meinem letzten Blogeintrag habe ich ja vom Einmalkauf Vonovia und vom neuen Sparplan der Microsoft Aktie berichtet. Die Summe der Einzahlungen im April beträgt somit 2165,70 Euro. Dieser Betrag setzt sich zusammen aus 995,00 Euro Sparplänen und 1170,70 Euro Einmalkauf (Vonovia). Seit Jahresbeginn habe ich bereits 7345,66 Euro investiert.

Hier nochmal die aktuellste Version der Sparpläne:

Grafisch dargestellt sieht mein Portfolio so aus (Stand Ende April 2021, Gesamtwert ohne Verrechnungskonto 88958,01 Euro)

Den aktuellen Stand meines Depots könnt ihr über "Depot" mittels der getquin-Web-App immer live nachverfolgen.

Depotentwicklung

Jahresübergreifend ist der April 2021 bereits der sechste Monat in Folge mit einer positiven Gesamtrendite. Um 1,0% hat mein Depot zulegen können. Kurssteigerungen und erhaltene Dividenden summieren sich auf 854,23 Euro. Insgesamt befindet sich mein Depot mit 11798,80 Euro im Plus.

Seit der ersten Buchung sieht die Performance grafisch dargestellt so aus: (Als Benchmark ist pink der MSCI World, orange der S&P 500 sowie grün der DAX abgebildet, die Performance meines Depots ist schwarz dargestellt.)

Der Rückstand zum techlastigen S&P 500 hat sich wieder vergrößert. War das Aufleben der "Old Economy" vielleicht nur ein Strohfeuer? Man wird sehen, Ich werde auf jeden Fall meinem eher konservativen Ansatz treu bleiben. 

Der True Time Weighted Rate of Return hat sich um 1,81% auf 84,95% verbessert. Der interne Zinsfuß (izF) konnte um 0,09% auf genau 10,00% zulegen. Weil das Wiedererreichen einer "Double digit rate of return" (Verzinsung im zweistelligen Bereich) für mich ein sehr wichtige "Messlatte" darstellt, zuletzt ist mir dies im Januar 2020 gelungen, habe ich diesem Umstand auch das Vorschaubild von diesem Monatsabschluss gewidmet.

Die Länderallokation sieht, Stand Ende April 2021, so aus:

(nicht berücksichtigt der iShares J.P. Morgan EM Bond UCITS)

Länderallokation: USA:73,05%; UK: 11,36%; Deutschland: 5,27%; Niederlande: 4,73%; Kanada: 4,49%; Japan: 1,10%

Im Gesamtporfolio, also mit dem iShares J.P. Morgan USD EM Bond UCITS ETF, habe ich folgende Länderallokation: USA:67,04%; UK: 10,43%; Deutschland: 4,83%; Niederlande: 4,34%; Kanada: 4,12'%; Japan: 1,01%

Gut zu erkennen, wie der Anteil der Deutschen Aktien durch den Zukauf von Vonovia gestiegen ist, vom oft zitierten "Home Bias" bin ich aber sicherlich noch weit entfernt.

Ein Blick auf die Sektorallokation:

Nichtzyklische Konsumgüter: 17,84% , IT: 16,88% , Zyklische Konsumgüter: 13,51% , Finanzwesen: 9,73% , Gesundheitsversorgung: 8,63%; Anleihen: 8,22%; Industrie: 7,06%; Immobilien: 6,18%; Energie: 4,12%; Versorger: 3,61%; Materialien: 2,32%; Telekommunikation: 1,88%

Würde man den Bereich Anleihen außer acht lassen und sich nur auf die Aktien & Aktien-ETF-Allokation konzentrieren, so hat das Depot folgende Allokation: 

Nichtzyklische Konsumgüter: 19,44%; IT: 18,39%; Zyklische Konsumgüter: 14,72%; Finanzwesen: 10,61%; Gesundheitsversorgung: 9,41%; Industrie: 7,69%; Immobilien: 6,74%; Energie: 4,49%; Versorger: 3,94%; Materialien: 2,52%; Telekommunikation: 2,05%

Trotz des Zukaufs von Vonovia spielt der Wirtschaftssektor Immobilien in meinem Depot nach wie vor eine untergeordnete Rolle. 

Ziele für das Jahr 2021

Dem Ziel Nummer 1, ein Depotvolumen von mindestens 100k bis zum Ende des Jahres zu erreichen bin ich wieder ein gutes Stück näher gekommen. Es fehlen noch 11041,99 Euro. Um das Ziel zu erreichen müsste mein Depot monatlich im Schnitt um 1380,25 Euro zulegen, das erscheint realistisch. 

Ziel Nummer 1 grafisch dargestellt

Dem Ziel Nummer 2, eine monatliche Durchschnittsnettodividende in Höhe von mindestens 172,92 Euro bis zum Ende des Jahres zu erreichen bin ich im letzten Monat 5,10 Euro näher gekommen. Es fehlen noch 35,48 Euro (Stand Ende April 2021: 137,44 Euro). Um das Ziel zu erreichen müsste dieser Wert monatlich um 4,44 Euro zulegen. Da der Freistellungsauftrag in diesem Jahr viel früher aufgebraucht ist als in 2020 könnte es knapp werden, es erscheint zwar realistisch, bleibt aber ambitioniert. 

Ziel Nummer 2 grafisch dargestellt

Was gab es sonst noch?

• Im letzten Blogeintrag hatte ich angekündigt die Aktienanalyse zu Microsoft in kompakter Form bis zum Erscheinen dieses Blogeintrags nachzureichen. Tatsächlich habe ich das bereits Ende April erledigt. 
• Weil ich eine meiner beiden Amazon Aktien ja langfristig behalten möchte, habe ich auch zu Amazon eine Aktienanalyse in kompakter Form geschrieben. 
• Nach wie vor fordert Amazon Geduld von mir ein. Die ursprünglich als kurzfristig gedachte Amazonspekulation zieht sich nun schon über 8 Monate hin. Trotz hervorragender Q1 Zahlen ist der Kurs nicht nachhaltig gestiegen und verweilt noch immer deutlich  unter der 3000 Euro Marke.
• Ich habe Anfang Mai eine Limitorder in Höhe von 205,00 Euro über den Kauf einer Microsoft Aktie platziert. Ich wollte damit die noch sehr kleine Microsoft-Position in meinem Depot pushen, damit sich zumindest schon mal eine ganze Aktie in meinem Depot befindet. Der Aufbau über die 2x20 Euro monatlichen Sparpläne hätte sonst sehr lang gedauert. Weil die Ordergebühren bei Trade Republic* pauschal gerade einmal einen Euro betragen, zahlt man auch für so kleine Zukäufe prozentual nicht übermäßig viel. Die Order wurde übrigens, zu meiner Überraschung noch am gleichen Tag ausgeführt. 

Ausblick auf den Mai 2021

Bei vielen Anlegern zählt der Mai zu den dividendenstärksten Monaten des Jahres. Bei mir ist das leider nicht der Fall. Im Gegenteil, die Dividenden im Mai werden wohl nur zweistellig ausfallen. Einen zusätzlichen Einmalkauf, zu dem bereits erwähnten Kauf von Microsoft, habe ich zur Zeit nicht vor ich will und kann es aber natürlich nicht ausschließen. Um zeitnah über eventuell außerplanmäßige Zukäufe informiert zu werden empfehle ich meinen kostenlosen Newsletter zu abonnieren. 

* Affiliate Marketing 

Falls Du auf der Suche nach einem neuen günstigen Depot mit reichem Sparplanangebot bist empfehle ich dir Trade Republic. Wenn Du mich unterstützen willst kannst Du meinen Reflink benutzen. Davon profitieren wir beide: Du wirst 15 Euro nach dem ersten Trade erhalten und mir wird eine Provision gutgeschrieben. Die Depoteröffnung über meinen Reflink kostet Dich nichts und die Konditionen bleiben unverändert gegenüber einer Depoteröffnung ohne Reflink.

Quelle Vorschaubild: https://www.quoteinspector.com/images/investing/target-concept/