Monatsabschluss März 2021

Ein Landwirt sät Saatgut aus in der Hoffnung später einmal eine reiche Ernte einzufahren. Genau so verhält es sich mit dividendenzahlenden Aktien im Grunde ja auch. Das Saatgut sind die Aktien und die Ernte sind die Dividenden. Der März ist in unseren Breiten sicherlich kein Monat in dem geerntet wird, in meinem Depot herrscht aber das ganze Jahr über "Erntesaison", wenngleich diese von Monat zu Monat stark variieren kann. Mit insgesamt 21 Ausschüttungen und 222,38 Euro Nettodividende stellt der März 2021 einen neuen "Ernterekord" auf und lässt den bisherigen Spitzenreiter, September 2020, weit hinter sich. Gegenüber dem Vorjahresmonat habe ich 56,63 Euro bzw. 34,17% mehr an Dividenden erhalten. Fast schon vergessen sind da die lausigen 75,98 Euro aus dem Februar. Damit möchte ich das Gleichnis mit der Landwirtschaft  gut sein lassen, da ich sonst befürchte, den Bogen zu überspannen ;-) . Aufgrund der hohen Ausschüttungen und weil ich im Hintergrund noch ein paar Wertpapiere von meiner "Abschussliste" verkauft habe, hat dies zur Folge, dass der Freistellungsauftrag schon beinahe komplett aufgebraucht ist. Die Zahlungen in chronologischer Reihenfolge kamen von:

1. Visa, 01.03.2021; 0,76 Euro
2. Wells Fargo, 01.03.2021; 3,10 Euro
3. Fortis, 01.03.2021; 8,86 Euro
4. Fastenal, 03.03.2021; 8,70 Euro
5. Johnson & Johnson, 09.03.2021; 33,65 Euro
6. Chevron, 10.03.2021; 15,16 Euro
7. 3M, 12.03.2021; 15,47 Euro
8. Walgreens Boots Alliance, 12.03.2021; 4,52 Euro
9. Stag Industrial, 15.03.2021; 12,36 Euro
10. iShares NASDAQ 100 ETF, 15.03.2021; 1,59 Euro
11. Unilever, 17.03.2021; 16,23 Euro
12. BlackRock, 23.03.2021; 1,74 Euro
13. iShares JP Morgan USD EM Bond ETF, 24.03.2021; 24,21 Euro
14. Qualcomm, 25.03.2021; 5,45 Euro
15. Waste Management, 26.03.2021; 6,24 Euro
16. Saputo, 26.03.2021; 3,60 Euro
17. Asahi Group, 26.03.2021; 9,01 Euro
18. Royal Dutch Shell 'A, 29.03.2021; 15,91 Euro
19. Gilead Sciences, 30.03.2021; 10,26 Euro
20. Pepsico, 31.03.2021; 22,41 Euro
21. Ross Stores, 31.03.2021; 3,15 Euro*

* erfreulicherweise hat Ross Stores nach einjähriger Pause wieder mit der Zahlung einer Dividende begonnen. Wie schon bei ING (siehe Monatsabschluss Februar 2021) zeigt es sich, dass es sich lohnen kann Unternehmen trotz Dividendenstreichung im Depot zu behalten.

Dividenden und Ausschüttungen seit 2014

Die Sparpläne sind bei mir im Moment einem ständigen Wandel unterworfen. Im letzten Monatsabschluss habe ich euch meine auf 1000 Euro monatlich reduzierten Sparpläne präsentiert. Es gab allerdings ein paar Abweichungen, dies lag aber an meiner eigenen Schusseligkeit, es waren scheinbar zu viele Sparpläne die ich auf einmal geändert habe so, dass es zu Differenzen gegenüber meiner Planung kam. Das ist jetzt nicht weiter schlimm für mich, ich möchte das aber an dieser Stelle nicht unerwähnt lassen. Insgesamt habe ich im März 1933,62 Euro investiert. Davon fallen 1367,12 Euro auf die Sparpläne und 566,50 Euro auf den Einmalkauf von Aflac. Im Jahr 2021 habe ich insgesamt bereits 5229,54 Euro investiert. Dadurch, dass ich die Aflac Position durch monatliche Sparpläne in Höhe von 50 Euro aufbauen möchte und die Summe der monatlichen Sparpläne 1000 Euro nicht übersteigen soll, habe ich nochmal nachgebessert. Weil AT&T zu den wenigen Dividendenzahlern im Februar gehört, habe ich diesen Titel wieder auf die ursprüngliche Sparsumme von 53,84 angehoben (war vorher auf 50,00 Euro reduziert). 

Ich denke, dass die aktuelle Version der Sparpläne nun erst einmal konstant so weiter laufen wird:

Grafisch dargestellt sieht mein Portfolio so aus (Gesamtwert ohne Verrechnungskonto 86160,23 Euro)

Depotentwicklung

Im krassen Gegensatz zum März 2020 ging die Performance ein Jahr später in die entgegengesetzte Richtung. Ein Plus von 8,2% konnte mein Depot einfahren. Kurssteigerungen und Nettodividenden inkludiert hat mein Portfolio um 6477,17 Euro zugelegt. Das ist numerisch die größte Steigerung innerhalb eines Monats! Insgesamt befindet sich mein Depot mit 11141,13 Euro im Plus.

Seit der ersten Buchung sieht die Performance grafisch dargestellt so aus: (Als Benchmark ist pink der MSCI World, orange der S&P 500 sowie grün der DAX abgebildet, die Performance meines Depots ist schwarz dargestellt.)

Tatsächlich tut sich endlich etwas! Mein Depot konnte ein bisschen vom Rückstand gegenüber dem S&P 500 aufholen und sich deutlich vom MSCI World lösen. Der Grund ist klar: Mein Depot hat eben relativ viel Werte aus der "Old Economy" bzw. Valueaktien. Genau solche Werte wie z.B. Altria, Volkswagen, Chevron und Co. sind überproportional gestiegen, während Tech-Werte, die zuletzt nur den Weg nach oben kannten doch merkliche Kursrückgänge hatten. (Einzige Ausnahme in meinem Depot: Lam Research! Dieser Wert kennt einfach kein Halten und wird mir wohl bald 300% Kurswachstum bescheren, aktuell 266%.) Das ist insgesamt sicherlich nur eine Momentaufnahme, es freut mich aber dennoch ungemein.

Der True Time Weighted Rate of Return hat sich binnen Monatsfrist um 13,49% auf 83,14% verbessert. Der interne Zinsfuß ist um 4,17% auf 9,91% gestiegen.

Die Länderallokation sieht, Stand Ende März 2021, so aus:

(nicht berücksichtigt iShares J.P. Morgan EM Bond UCITS)

Länderallokation: USA:  73,49%; UK: 11,32%; Niederlande: 4,99%; Kanada: 4,63%, Deutschland: 4,38%, Japan: 1,18%

Ein Blick auf die Sektorallokation:

Nichtzyklische Konsumgüter: 18,37%; IT: 16,77%; Zyklische Konsumgüter: 13,45%; Finanzwesen: 9,65%; Gesundheitsversorgung: 9,09%; Anleihen: 8,54%; Industrie: 7,13%; Immobilien: 4,84%; Energie: 4,43%; Versorger: 3,64%; Materialien: 2,21%; Telekommunikation: 1,86%

Würde man den Bereich Anleihen außer acht lassen und sich nur auf die Aktien & Aktien-ETF Allokation konzentrieren, so hat das Depot folgende Allokation: 

Nichtzyklische Konsumgüter: 20,09%; IT: 18,34%; Zyklische Konsumgüter: 14,71%; Finanzwesen: 10,56%; Gesundheitsversorgung: 9,94%; Industrie: 7,79%; Immobilien: 5,30%; Energie: 4,85%; Versorger: 3,98%; Materialien: 2,41%; Telekommunikation: 2,03%

Ziele für des Jahr 2021

Es läuft wie am Schnürchen was die Erreichung von Ziel Nummer 1, ein Depotvolumen von 100k bis Ende des Jahres zu übersteigen angeht. Es fehlen "nur" noch 13838,77 Euro. Um das Ziel zu erreichen müsste mein Depot monatlich im Schnitt um 1537,75 Euro zulegen.

Ziel Nummer 1 grafisch dargestellt

Endlich habe ich das Ziel Nummer 2 von 2020 erreicht, 3 Monate zu spät. Das Ziel lautete, eine monatliche Durchschnittsnettodividende von 130,00 Euro zu erreichen. Vom Ziel Nummer 2 in 2021 bin ich, trotz einer Steigerung dieses Wertes von 4,42 Euro auf 132,34 Euro,  aber noch beachtliche 40,58 Euro entfernt.

Ziel Nummer 2 grafisch dargestellt:

Was gab es sonst noch?

• Die Volkswagenaktie war in den letzten Wochen oft in den Nachrichten, diesmal allerdings in positiver Hinsicht. Ich hatte ursprünglich den Plan gefasst, die Aktie zu verkaufen, so bald sie über meinen Einkaufspreis von 184,45 Euro gestiegen ist. Jetzt hat sich meine Meinung aber geändert, ich lasse die Gewinne erstmal weiter laufen. Es scheint so, als ob VW beim Thema Elektromobilität seine Hausaufgaben gemacht hat, deswegen habe ich im Moment nicht vor, die Aktie loszuwerden.
• Die Amazon Aktie steht jetzt wieder gut 100 Euro über meinem Einkaufspreis. Mein Plan ist es ein der beiden gewinnbringend zu verkaufen und die andere langfristig im Depot zu behalten. Ein paar 100 Euro müsste die Aktie schon noch steigen, damit ich für die länger als geplante Haltedauer belohnt werde.
• Mein Blog ist seit wenigen Tagen in der finanzblogroll.net gelistet. Ich erhoffe mir dadurch, dass mein Blog von mehr Leuten als bisher aufgesucht wird. Falls du über finanzblogroll.net auf meinen Blog gestoßen bist, sei gegrüßt, evtl. könntest du dir ja vorstellen den Blog per Newsletter kostenlos und jederzeit kündbar zu abonnieren. 
• Vor ein paar Tagen bin ich auf die kostenlose App getquin gestoßen. Damit ist es mir möglich mein Depot inkl. der aktuellen Performance mit euch zu teilen. Klicke hier um zu meinem Live-Depot zu gelangen. Ich werde das Depot über getquin stets aktuell halten, es sei denn, es kommen neue Werte hinzu und ich habe diese noch nicht beispielsweise durch einen neuen Blogeintrag vorgestellt. Vorbei sind die Zeiten da ich in unregelmäßigen Abständen meine Wertpapiere mühsam in einer Tabelle aufgelistet habe! Es ist möglich, Portfolio-Performance-Dateien in getquin zu importieren. Falls Ihr Euch auch bei getquin anmelden wollt, könnt Ihr gerne meinen Ref-Link** benutzen. 

** Affiliate Marketing, es entstehen dir keine Nachteile gegenüber der Anmeldung ohne Ref-Link.

Ausblick auf den April 2021

Es wird der erste Monat in diesem Jahr sein, in dem ich den Freistellungsauftrag aufgebraucht habe. Das drückt leider auf die Erträge, aber Erfolg hat eben im wahrsten Sinne seinen Preis. Dennoch könnten es wieder mal über 200 Euro Nettodividenden werden und evtl. werde ich auch wieder einen Einmalkauf durchführen.

Abschließend würde mich natürlich sehr interessieren, ob auch ihr im März einen neuen "Ernterekord" eingefahren habt.

Quelle Vorschaubild: https://pxhere.com/en/photo/1606889